Как лучше всего инвестировать в недвижимость. Как вложить деньги в недвижимость, землю в России и за границей

Инструкция

Обладателям относительно крупного капитала можно посоветовать приобрести недвижимость . Неважно, что это будет - небольшое офисное помещение или квартира в центре Москвы, ведь цены на любую недвижимость у нас растут стабильно. Приобретенное в аренду и впоследствии (когда цены существенно вырастут) перепродать. Стоит только помнить, что при продаже недвижимости вам придется заплатить на доходы. Как правило, его совершенно законным образом минимизируют, приобретая недвижимость на оффшорную компанию и перепродавая нее же.

Для большинства желающих вложить в недвижимость указанный выше способ . Но для них существуют инвестиционные фонды недвижимого имущества, т.е. фирмы, которые вкладывают средства большого количества в здания или помещения и ипотечные . Инвестировать можно небольшие суммы (от 10000-15000 рублей). Если вы готовы вкладывать деньги таким образом, то вам стоит найти подходящий фонд.

При выборе фонда учитывайте следующие факторы: процентную ставку, (как правило, он должен быть довольно длительным), а также сумму, достаточную для пополнения фонда. Это минимальная сумма, которую можно вкладывать.

У всех фондов есть управляющие компании. Они непосредственно занимаются вложением денег инвесторов в те или иные объекты. Перед выбором фонда ознакомьтесь с рейтингами надежности управляющих компаний (например, с рейтингом Национального рейтингового агентства). Чем выше , тем лучше.

Чтобы непосредственно вложить деньги в фонд, нужно его паи. Придите в офис фонда и заполните с помощью его сотрудников необходимые документы (анкета, заявление об открытии счета и о приобретении паев). Внесите деньги на счет и приобретите паи. Собственно, на этом операция закончена. В дальнейшем остается только вносить новые суммы.

Обратите внимание

Вкладывая деньги в недвижимость, инвестор собственными усилиями может значительно улучшить её, проведя ремонт или реконструкцию, а, следовательно, и увеличить цену объекта. Недвижимость можно заложить в банке, чтобы получить кредит размером до 80% от её рыночной стоимости. Сдавая в это время её в аренду, или пользуясь квартирой, можно сохранять доступ к деньгам, которые можно инвестировать в другие проекты.

Полезный совет

Если вы имеете достаточно средств, то вопрос о том, стоит ли инвестировать деньги в недвижимость, не будет стоять для вас так остро. Приобретение квартиры в престижном районе или в доме эконом класса является надежным способом вложения сбережений. Цены на загородную недвижимость в последнее время совершили резкий скачок, с другой стороны, рынок аренды загородной недвижимости развит еще не полностью. В любом случае, перед тем, как вложить деньги в недвижимость, необходимо тщательно подготовить сделку.

Иметь квартиру, не используемую лично или членами семьи, весьма выгодно - такая квартира в Москве гарантирует стабильный ежемесячный доход от 20000 рублей. Квартиру можно сдавать , а также предоставлять в пользование - например, квартира может понадобиться для съемок фильма.

Инструкция

В сдаче квартиры знакомым есть один существенный минус - ваш " " по сдаче квартиры будет переплетаться с личными отношениями. Если незнакомый человек испортит какую-либо вещь в вашей квартире , вы легко сможете дать ему понять, что ущерб будет необходимо возместить. Со знакомыми не всегда получается: можно разойтись в вопросе о величине суммы возмещения и испортить отношения или, как минимум, внести в них напряжение. Кроме того, знакомым будет труднее поднимать арендную плату. Поэтому есть смысл обратиться в риэлторское агентство. Оно найдет вам клиентов в соответствии с вашими ожиданиями и поможет в заключении договора аренды, а также будет консультировать по другим вопросам. За свои агентство возьмет комиссию с арендаторов квартиры.

Важным является вопрос цены. Скорее всего, определиться с ней будет несложно: достаточно узнать у знакомых или посмотреть на тематических сайтах, сколько примерно принято брать за , соответственно, одно-, двух- или трехкомнатной квартиры с мебелью или без таковой, в том или ином районе. Наиболее дорогими считаются квартиры, расположенные в центре или на западе Москвы, в новых домах, с мебелью и обязательно бытовой техникой. Не стоит забывать про ремонт при подготовке квартиры к сдаче - это сильно повысит ее цену.

Квартиры нужны и под съемки многочисленных фильмов, сериалов и реалити-шоу. Если такая идея не вызывает отторжения , то можно разместить в Интернете на тематических сайтах объявления о сдаче под съемки или обратиться с таким запросом в риэлторское агентство. Цена сдачи в аренду будет зависеть от самой квартиры и от проекта, но вряд ли будет меньше 3000-4000 рублей за съемочный день.

Видео по теме

Обратите внимание

Бармен - работа временная, пока молодой! А чтобы заработать на квартиру, нужно быть высококвалифицированным специалистом в какой-либо области.

Полезный совет

Как заработать на квартиру. Для каждого человека жилье, пожалуй, важный приоритет в жизни, а для многих и главная, заветная мечта. Именно о возможности исполнить эту мечту мы с вами и поговорим. Если вы проживаете где-нибудь в сельской местности, обрести собственный угол еще как-то можно, построив или пристроив что-то к тому, что уже есть. Да и по цене дом в сельской местности, подальше от мегаполиса, может быть вполне доступен.

Источники:

• Заработать на квартиру, или как можно заработать на квартиру?

Свободная квартира или тем более дом - прекрасный актив, который может позволить вам иметь достаточно крупный дополнительный доход без приложения больших усилий. Квартиру или дом можно сдавать как на длительный срок, так и на короткий. Сдать квартиру надежно вам помогут риэлторы, но можно найти арендатора и самостоятельно: знакомые, нуждающиеся в жилье , есть почти у каждого.

Инструкция

Сдавать квартиру можно на долгий срок (на год, два, несколько лет) или на короткий - посуточно. Плюс первого варианта - его большая надежность. Вы выберете определенного арендатора, который произведет на вас достаточно благоприятное впечатление, и будете сдавать квартиру только ему. В случае с посуточной сдачей квартиры арендаторы будут часто меняться, кроме того, при обнаружении порчи вы не всегда сможете их и потребовать возмещения ущерба: это могут быть люди из другого города, приезжавшие в и уже уехавшие домой.

Большинство людей предпочитает сдавать квартиру на долгий срок. Обычно это делается либо через риэлторские , либо через знакомых и частных лиц. Есть мнение, что последний способ лучше и что агентствам доверять не стоит. Это не всегда так: обмануть, к сожалению, могут, как агентства, так и определенные частники, кроме того, не всегда выгодно сдавать квартиру знакомым, поскольку им будет труднее повышать арендную плату, не рискуя испортить .

Если вы не хотите сдавать квартиру частным лицам или знакомым или не нашли подходящих кандидатов, то можно обратиться в риэлторское . Агентство в довольно короткие сроки (иногда за несколько дней) подберет вам арендатора, который будет отвечать любым вашим требованиям (без , некурящий и т.д.). За свои агентства, как правило, берут комиссию с арендаторов. От вас потребуется только показывать квартиру потенциальным арендатором.

Стоит помнить, что тем, кто желает сдавать квартиру в аренду посуточно, также лучше обратится в агентство: как правило, клиенты агентств надежнее. Кроме того, агентство может помочь в конфликтной ситуации.

При сдаче квартиры в аренду обязательно заключите грамотный аренды. Помните, что если вы заключаете договор аренды недвижимого имущества на срок более года, то вы обязаны зарегистрировать договор в органах Росреестра, иначе он будет признан ничтожным. К стоит составить приложение с перечнем имеющегося в квартире имущества, чтобы предотвратить спорные ситуации при выезде арендаторов из квартиры.

Вложение денег в является одним из самых надежных способов инвестирования – цены на нее медленно, но все же растут. Существует ряд способов, при помощи которых вы можете инвестировать в недвижимость с максимальной эффективностью.

Инструкция

Наиболее простым вариантом является покупка недвижимости с целью ее дальнейшей перепродажи. Первым шагом в этом случае должен стать анализ динамики цен купли-продажи объектов, сходными с вашими по архитектуре, площади, состоянию, а также . Проследите динамику цен в том городе, в котором вы планируете покупку, установите зависимость от таких факторов, как экономическое благосостояние города, а также возможность его экономического и социального развития. Покупайте недвижимость лишь в случае, если динамика цен обещает увеличение в большую сторону.

Вы также можете покупать недвижимость с целью сдачи ее в аренду. В этом случае вам следует обратить особое внимание на курортные города, а также на сектор коммерческой недвижимости. Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы – в случае покупки недвижимости в курортной зоне вы будете получать стабильно высокий доход исключительно в курортный сезон, сдавая квартиру , в остальные месяца вам, возможно, придется сдавать ее помесячно за гораздо меньшие деньги. Не назначайте цену заранее, старайтесь ориентироваться на общий уровень цен и стремитесь к формированию группы постоянных клиентов.

В случае с коммерческой недвижимость ю имеет смысл покупать помещения под офисы с целью дальнейшей их сдачи в аренду. В этом случае есть несколько подводных камней, на которые стоит обратить внимание. Тщательно проанализируйте бизнес-среду вашего города чтобы выявить организации, которые наиболее склонны к аренде помещений, а также нужное им место дислокации. Нередко имеет смысл покупка нескольких объектов с целью сдачи их в аренду по средней цене нежели покупка одного но дорогого – время на поиск клиентов может заятянуться настолько, что обслуживание объекта начнет приносить вам убыток.

Отличный бизнес для серьезных людей - инвестиции в автонедвижимость. Под силу любому человеку в любом возрасте. Если у вас есть небольшой стартовый капитал, и вы хотите его выгодно инвестировать, то есть интересное дело, которое можно развивать как основное, так и дополнительное направление предпринимательства - гаражное: купля-продажа, ремонт и строительство, риэлторское посредничество и аренда.

Вам понадобится

• - стартовый капитал.
• - гаражный кооператив.
• - список направлений развития

Инструкция

Для того чтобы заниматься гаражным бизнесом, необходимо иметь в активе хоть какую-то автонедвижимость. Поэтому при начале с нуля вам понадобится стартовый капитал в размере стоимости одного гаража. Недвижимость, в любом ее проявлении, растет в цене. Как жилая и коммерческая, так и автонедвижимость дорожает с каждым годом. Аренда гаражей тоже. На этом можно хорошо заработать и создать активно-пассивный доход.

И так, вы решили заняться новым для себя делом, с ? Ищите в вашем городе гаражный кооператив с относительно невысокими годовыми взносами. Это очень важно, так как это будет основной статьей ваших расходов, если не считать вложений в покупку и ремонт гаражей. В среднестатистическом городе гаражных массивов несколько. В каждом из последних не менее 100 гаражей. В общем, ваша задача на данном этапе стать "своим" - стать членом гаражного кооператива.

Список направлений для развития вашего гаражного бизнеса:
1) Купля-продажа.
2) Аренда гаражей.
3) Ремонт и строительство.
4) Гаражный риэлтор.
Вы можете выбрать что-то одно либо совместить все воедино.
Можно делать все самим, либо найти помощников. По желанию.

Купля-продажа. Находим не дорогой гараж. Обычно такие требуют ремонта. И уже оценив все "за" и "против", вы либо покупаете его, либо ищите другой. Иногда попадаются хорошие гаражи, не требующие дополнительных вложений. И тогда вы просто выставляете его на продажу. Продаете и получаете свою прибыль.

Аренда гаражей. Если расходы на гаражные взносы позволяют выгодно сдавать в аренду ваш гараж, можно создать отличный пассивный доход. Иногда гараж долгие годы дает дополнительный доход, окупает свою стоимость и приносит уже чистую прибыль. Рентабельность аренды не высока - 20-30% прибыли в год. Но если уж выбирать между вкладом в банк и автонедвижимостью, то лучше выберу последнее.

Гаражный риэлтор. Это направление приносит небольшой разовый доход и обычно носит случайный характер. Если вы знаете человека, который хочет продать гараж, то можете свести его с тем, кто хочет купить. И получаете свои комиссионные. А если вы и занимаетесь поиском не дорогих гаражей для себя, у вас будет целая база данных по продавцам. Ведите учет, записывайте все телефоны владельцев, номера гаражей. Можно даже делать фото фасада гаража и сделать своего рода картотеку. В некоторых случаях это бывает очень полезно и удобно.

Видео по теме

Обратите внимание

Заниматься этим бизнесом можно в любом возрасте.

Полезный совет

Гораздо интереснее сдавать их в аренду. Но если случается продать, то не задумываясь продавайте. И получите прибыль, в размере годовой аренды. Далее, в течение месяца, находите новый гараж и все повторяете. Приоритетное направление каждый волен выбирать сам. Если за дело взяться серьезно, получает очень приличный доход со свободным графиком работы.

С каждым годом становится все сложнее заработать и приобрести новое жилье. Особенно остро встает данный вопрос у семей со средним месячным доходом. Однако каждый может осуществить свою мечту, для этого нужно только знать прибыльные методы ведения бизнеса, которые помогут заработать хорошие деньги всего за один год.

Отдельное жилье – столь желаемая независимость. Это возможность строить быт по собственному усмотрению, создавать семью. Но чаще всего после примерного подсчета «доход-расход» люди приходят к выводу, что купить квартиру в ближайшие сто лет, они, скорее всего, не смогут. Не стоит отчаиваться, а, вдохновившись идеей приобретения собственного жилья, разработать четкую стратегию по воплощению задуманного в жизнь. В статье представлены несколько посильных бизнес идей, которые, возможно, помогут именно вам получить дополнительный доход.

Агентские услуги по недвижимости

Это не тот случай, когда сапожник остается без сапог. Вы изучите рынок и, заработав деньги, предоставляя посреднические услуги, сможете подобрать оптимальный вариант именно для себя. Если вам удастся провести сделку, как посредник, хотя бы по одной квартире, то уже получите достаточно приличные комиссионные, в среднем 0,5 % от общей стоимости.

Если вы ненароком узнали, что кто-то собирается продавать жилье, не пропускайте информацию мимо ушей, предложите свою помощь, иначе прибыль достанется кому-то другому. Аренда и продажа недвижимости – непрерывный круговорот, бизнес, в котором крутятся немалые деньги, что немало важно его участником можно стать, не вкладывая денежные ресурсы.

Накопив определенную сумму, которой все еще не хватает на желаемую покупку, совместно с партнером по бизнесу можно приобрести потрепанную бросовую квартиру в районе и придать ей товарный вид. Покупайте материал для ремонта по акциям и со скидками, закатывайте рукава и ремонтируйте квартиру сами, подобрав потрясающе красивое дизайнерское решение. Так вы заработаете немалые деньги на перепродаже квартиры, которая станет намного привлекательнее и дороже, благодаря вашим усилиям.

Машины, которые приносят деньги

Если есть автомобиль, пусть он работает на вас. Машина может стать хорошей «лошадкой » для заработка. Путем подработки такси в свободное время можно заниматься и курьерскими доставками. Еще один вариант получения дохода – перегон авто. Это работа, которую лучше выполнять вдвоем. Немало автомобилей перегоняют из Белоруссии или Балтии. Можно хорошо заработать, доставляя машины из Германии. Нередко в машину дополнительно загружают запасные части, бытовую технику, автопокрышки, в таком случае стоимость содержимого превышает цену доставляемого автомобиля.

Разведение редких рыбок

Речь идет не о карасиках или гуппиках, есть рыбки стоимостью в сотни долларов. Места живность занимает немного, ведет себя тихо. Прежде чем заняться разведением, сделайте мониторинг спроса, пройдитесь по специальным магазинам – ваши будущие клиенты готовы будут огласить список рыб, спрос на которые возрастает. Аналогичным образом можно зарабатывать, выращивая редкие цветы, огородные и садовые культуры, разводя животных.

Заработать на квартиру за год вполне реально, если хорошо спланировать работу, а не сидеть на месте. Можно сочетать несколько направлений деятельности, не лениться, а идти к намеченной цели.

Выгодным вариантом при покупке недвижимости под снос является приобретение комнаты, так как взамен по закону застройщик обязан вам предоставить отдельную квартиру, хотя она и будет минимальной площади. Однако стоит учитывать проблемы, связанные с покупкой такого жилья. Во-первых, длительный инвестиционный цикл из-за долгого периода ожидания завершения строительства нового дома. Также стоит учитывать возможность неоднократного переноса ввода в эксплуатацию.

Во-вторых, сложно найти соответствующие лоты на рынке недвижимости, так как собственники таких квартир значительно повышают цены. Также обычно, как только такое предложение появляется на рынке, его сразу скупают, поэтому тут необходимо постоянно мониторить рынок в поисках хорошей сделки.

Распродажа недвижимости от застройщика

Бывают ситуации, особенно во время кризиса, когда застройщику срочно требуются деньги на погашение долгов, продолжения стройки или на другие срочные цели. Но продажи идут вяло. В этом случае строительная компания может начать продавать свои лоты с существенными скидками, что дает инвестору хорошую точку для входа на рынок.

Квартиры, которые продаются банком

Когда человек, взявший ипотеку, не может справится с выплатой кредита и банкротится, банк получает в собственность залоговую квартиру, однако рынок недвижимости не является профильным для банковской сферы. Поэтому, когда банк получает такой несвойственный ему актив, основной задачей считается быстрая продажа такого имущества. Из-за этого банкиры готовы дать хороший дисконт на такую недвижимость. Скидка может достигать 15 процентов. Данный вид сделки является достаточно безопасным, так как недвижимость проходит через строгие банковские проверки.

Большая часть игроков на рынке ипотечного жилья обладают собственными базами данных залогового жилья, также кредитные учреждения могут разместить объявления на открытых интернет-площадках.

Покупка квартир с целью ремонта

Хорошим способом, при котором можно заработать деньги, является покупка квартиры под ремонт и последующая продажа по более высокой цене. Скидки на сильно изношенные квартиры обычно начинаются от 10 процентов. В этом случае важно не переборщить с ремонтом и выдержать его в минималистичном стиле, так как авторский ремонт может оказаться не всем по вкусу.

Данный вид сделки является достаточно сложным и многозадачным процессом, перед покупкой такой недвижимости нужно тщательно все просчитать, так как окупить ремонт не всегда удается. Также, если вы решили заняться таким типом бизнеса, желательно иметь свою собственную команду мастеров для ремонта, так как привлечение посторонних компаний может повлечь за собой дополнительные траты и сложности.

У большинства возникнет вопрос почему не вложить собственные деньги в бизнес? .
В реалиях российской экономики вкладывать собственные деньги можно только в собственное дело, а становиться инвестором для развития чьего либо бизнеса чрезвычайно рискованно потому, что вернуть вложенные деньги из прогоревшего бизнеса практические невозможно.

Второй вариант - вложить деньги в собственный бизнес актуален, но не представляется возможным, так как работать на основном месте работы и «подымать» собственное дело вещи не совместимые.

Давайте перейдем к вариантам, когда у вас есть денежные средства , которые вы хотели бы вложить, и недостаток времени на то, чтобы контролировать инвестированные средства.

Внести денежные средства на расчетный счет в коммерческий банк.
Учитывая темпы российской инфляции, вложенные денежные средства на расчетный счет банка позволят снизить темп обесценивания денег, но никак не приумножить. Банки которые предлагаю высокий процент по вкладам могут не выполнить своих обязательств. Всю сумму вложенных денежных средств вы конечно не потеряете, так как банковские организации, которые могут принимать вклады физических лиц входят в систему страхования вкладов, но у них тоже есть ограничения по сумме выплат. Вам выплатят гарантированную сумму и процент от суммы превышающей гарантированную. К тому же вам надо будет контролировать финансовое состояние банка и не исключен ли банк из системы страхования вкладов.

Вложить денежные средства в ценные бумаги.
Шаг разумный, но все высоко рейтинговые ценные бумаги имеет низкую доходность. Даже покупая ценные бумаги «топовых» российских компаний вы на следующий год можете обнаружить, что ваши ценные бумаги потеряли в цене, следовательно вы потеряли денежные средства .
Заработать на ценных бумагах конечно можно, если отслеживает конъюнктуру рынка и следить за политической ситуацией в стране и мире. Что бы вникнуть во все тонкости вам потребуется много времени, а контролировать рейтинг ценных бумаг вам нужно будет на ежедневной основе.

Вложить деньги в недвижимость самый выгодный способ инвестирования , так ли это?
Что приходит на ум большинству россиян купить квартиру и сдавать ее а аренду. Насколько это выгодно нам поможет понять окупаемость недвижимости. Окупаемость рассчитывается следующим образом - стоимость приобретаемой недвижимости надо поделить на сумму совокупного ежегодного дохода. Хороший показатель окупаемости недвижимости составляет 7 лет, если этот показатель значительно выше, то финансовое инвестирование денежных средств в эту недвижимость невыгодно.

Вложения денежных средств с точки зрения инвестиций в загородную недвижимость мы рассматривать не будем, т. к. рынок еще не вышел на уровень докризисных цен. На содержание загородной недвижимости нужно выделять значительные средства, а сдача в аренду возможно только в летний период и на новогодние праздники, что не гарантирует стабильный доход.

Давайте рассчитаем насколько выгодно инвестировать в жилую недвижимости .
Сразу же возникает ряд вопросов. Квартиру покупать в новостройке или на вторичном рынке , какой тип дома выбрать (панельный, сталинский, монолит), сколько комнат должно быть?
Если вы планируете в дальнейшем проживать в данной квартире - выбирайте квартиру, которая вам больше всего нравиться. Если вы планируете заработать надо подойти к этому вопросу с финансовой точки зрения.

Покупка квартиры в новостройке или на вторичном рынке .

Стоимость квартиры в новостройке в Москве стоит значительных денежных вложений, так что логичный выбор купить квартиру в нескольких километрах от МКАД.
Например: стоимость двухкомнатной квартиры в панельной новостройке площадью 54 кв.м. в 7 км. от МКАД в поселке Московский составит порядка 6,5 млн. рублей. Ежемесячный доход от сдачи квартиры в аренду составит 30 000 рублей в месяц. Окупаемость составит 6,5 млн. руб. / 30 000 руб. / 12 мес. = 18 лет.
На самом деле срок окупаемости недвижимости будет еще больше т. к. вам необходимо оплачивать налоги за сдачу квартиры в аренду, вкладывать деньги в косметический ремонт и учитывать время простоя квартиры между сменой арендаторов.

Какой тип дома выбрать панельный, сталинский или монолитный на вторичном рынке.

Например покупка квартиры в Академическом районе Москвы:
- стоимость 3-х комнатной квартиры в монолитном доме площадью 70 кв.м. будет составлять порядка 15 млн. рублей. Ежемесячный доход от сдачи 3-х квартиры в аренду составит 60 000 рублей в месяц. Окупаемость недвижимости будет составлять 20 лет, но требует учитывать чем больше площадь квартиры тем больше средств нужно вкладывать в ремонт недвижимости и простой квартиры между сменой арендаторов, который может доходить до 3 месяцев;
- стоимость 2-х комнатной квартиры в сталинском доме площадью 56 кв.м. будет составлять порядка 12 млн. рублей. составит 55 000 рублей в месяц. Окупаемость недвижимости составит порядка 18 лет. Простой квартиры между сменой арендаторов будет меньше.
- стоимость 1-й комнатной квартиры в панельном доме площадью 30 кв.м. будет составлять порядка 6,5 млн. рублей. Ежемесячный доход от сдачи квартиры в аренду составит 35 000 рублей в месяц. Окупаемость недвижимости составит порядка 15 лет. Минимальные затраты на косметический ремонт и простой недвижимости менее 2-х недель.

Если подытожить вышеизложенное наиболее финансово выгодным вложением будет покупка 1 комнатной квартиры в панельном доме, несмотря на эстетическую непривлекательность данного вида недвижимости.

Давайте рассчитаем окупаемость коммерческой недвижимости .

Коммерческая недвижимость делится на торговую и офисную недвижимость .
Торговая недвижимость наиболее инвестиционно привлекательная, но ее стоимость очень дорога для большинства людей, а простой между сменой арендаторов может составлять до 9 месяцев (в этот срок входит время, которое каждый последующий арендатор затрачивает на ремонт помещения под специфику своего бизнеса).

Давайте рассчитаем окупаемость офисной недвижимости .
Офис в новом бизнес центре за пределами ТТК (третьего транспортного кольца) площадью 100 кв.м. будет стоить порядка 18 млн. руб. Ежемесячный доход от сдачи офиса в аренду составит 125 000 рублей в месяц. Окупаемость офисной недвижимости составит 12 лет.

Офисная недвижимость самая привлекательной с точки зрения инвестирования . Стоимость квадратного метра немного дороже чем в жилой недвижимости , а окупаемость значительно быстрее. Затраты на ремонт квартиры и покупку мебели ложатся на собственника, в то время как офисные помещения сдаются без мебели и требуют легкого косметического ремонта, который в большинстве случаев производится арендатором самостоятельно. Единственное, что надо учитывать при покупке офисной недвижимости территориальное расположение офиса, т. к. некоторые районы Москвы изобилуют предложения по аренде, а в других спрос превышает предложения.

Согласно исследованиям, инвестиции в недвижимое имущество среди наших соотечественников вот уже многие годы считается самых надежным способом заработка и сохранения своего капитала. Эксперты не отрицают – это действительно так, но в то же время подчеркивают, что степень надежности зависит от объекта инвестирования. В целом можно назвать семь основных способов вложить деньги в недвижимость. Предлагаем ознакомиться с особенностями каждого из них, чтобы вы могли оценить свои «хочу» и «могу».

Первый способ – покупка земли

Это вариант имеет ряд преимуществ. Во-первых, земельный участник стоит намного меньше, чем готовые постройки. Во-вторых, в отличие от домов, земля не имеет такой негативной черты, как моральное устаревание, а значит, не нужно тратиться на ремонтные работы и поддержку объекта инвестиций в нормальном состоянии. В-третьих, в последнее время процветает такая сфера, как постройка коттеджей в пригородных зонах, поэтому землю легко можно будет сбыть для строительства особняков, таунхаусов и других видов недвижимости.

Антон Мурыгин расскажет как покупать хорошую землю по цене ниже рынка

Второй способ – покупка квартиры

Купить готовую квартиру с целью сдачи ее в аренду считается одним из самых распространенных способов инвестиций в недвижимость среди простых граждан, а не инвесторов-предпринимателей. Правда, доходность от такого способа не высока, всего около 5% в год, хоть он и считается очень надежным.

Третий способ – покупка комнаты

Если сумма капиталовложений небольшая, можно инвестировать ее в покупку не целой квартиры, а одной лишь комнаты. Конечно же, такой способ инвестиций наиболее выгоден в больших городах, где стоимость аренды достаточно высока и приезжие часто арендуют отдельные комнаты. Специалисты отмечают, что при сдаче комнаты доходность даже выше, чем при аналогичном распоряжением квартирой – около 10-20% в год.

Квартиру не нужно покупать за 2 и выше миллиона, нужно просто прийти на торги по банкротству и купить ее там за 200 тысяч рублей. Согласитесь, за 200 тысяч квартиры сейчас не найдешь. Олег Селифанов в видео рассказывает об это способе:

А также, посетите его мастер-класс

Посетите ближайший мастер-класс Олега Селифанова:

Как находить и покупать золотые объекты по методу Шерлока Холмса

Четвертый способ - вложить деньги в паевой инвестиционный фонд

Закрытые ПИФы недвижимости дают возможность инвестировать даже небольшую денежную сумму, от которой будет зависеть размер получаемых дивидендов. Другими словами, инвестор становится владельцем определенного количества «паев», и владеет ценными бумагами, удостоверяющими его собственность части фонда – многоквартирного дома, промышленной или коммерческой недвижимости и пр. При этом доходы от владения фондом распределяется между пайщиками в процентном соотношении в зависимости от количества паев. Специалисты отмечают прозрачность схем управления пайщиком своими деньгами, а также невероятно высокую доходность этого способа инвестирования. Но нужно иметь в виду, что для вывода своих средств из ПИФов понадобится несколько лет.

Аналогичным образом можно вложить деньги и в зарубежные паевые инвестиционные фонды. Существуют организации, которые распределяют все деньги на недвижимость в разных странах, что дарит дополнительные гарантии сохранения средств в случае экономического или политического кризиса в одной из стран.

Аналитики по инвестированию отмечают выгоду такого способа вложения денег. И хотя доходность у него ниже, чем инвестиции в отечественные ПИФы, зато гарантии получения дивидендов намного выше.

Пятый способ – вложение денег в покупку жилищного сертификата

Еще один вариант оформления своих инвестиций в недвижимость. При этом вкладчик покупает определенное количество квадратных метров в строящемся доме. После завершения процесса строительства можно либо обменять сертификат на готовую квартиру с указанной в нем жилплощадью, или же продать сертификат по уже увеличенной цене. Выгоду обеспечивает разница в стоимости недвижимости на этапе постройки и уже после сдачи дома в эксплуатацию.

Шестой способ – вступление в собственность недвижимостью на правах дольщика

Покупка квартиры осуществляется на стадии строительства многоэтажного дома. Инвестор вкладывает деньги в возводящийся объект, а затем получает готовую квартиру, которую можно продать. Выгода очевидна, ведь разница между инвестируемыми в строительство деньгами и ценой готового жилого объекта очень значительная. Единственная загвоздка – риски, связанные с замороженным строительством, мошенничеством девелоперов и пр. Многие наслышаны о том, как дольщики оставались обманутыми, поэтому при таком способе инвестирования лучше посоветоваться с экспертами.

Экспертом в этом вопросе выступит Николай Мрочковский, он рассказывает, как в кризис инвестировать в новостройки

Седьмой способ – вложиться в покупку недвижимости или земельного участка за границей

Единственный минус этого способа инвестирования – довольно высокий инвестиционный порог. Несмотря на то, что квартиры в Европе можно зачастую купить намного выгоднее, чем во некоторых городах России, правительство многих стран пускает на рынок недвижимости только крупных игроков. Также препятствием может стать длительная процедура оформления документации и необходимость платить налоги на недвижимость. В остальном же это высокодоходный и стабильный метод инвестирования.

С начала 2014г. отмечается существенный рост частных инвестиций в недвижимость. Политическая и экономическая ситуация в России заставила граждан, желающих хотя бы сохранить свои сбережения, переводить их из банковских депозитов в квартиры на первичном рынке жилья и торговые помещения (стрит-ретейл). Все возвращается на круги своя.

Фото: Depositphotos/Deklofenak

Похоже, сработало старое правило российского непрофессионального инвестора: "В любой непонятной ситуации вкладывай деньги в недвижимость". Как говорит руководитель отдела новостроек ГК "МИЦ" Александр Энгель: "Для большинства наших граждан вложение денег в квадратные метры - дело более понятное и менее рискованное по сравнению с рынком ценных бумаг, банковскими депозитами и рынком драгоценных металлов". И ориентиром, как отмечает руководитель аналитического и консалтингового центра Est-a-Tet Владимир Богданюк, служат предыдущие кризисы: цены на недвижимость тогда быстро восстанавливались, и их рост продолжался как минимум в пределах инфляции. Поэтому доля инвестиционных квартир в объектах жилищного строительства на первичном рынке выросла. По данным руководителя аналитического центра компании "ОПИН" Дениса Бобкова, доля инвестиционных покупок весной составила рекордные 30% против традиционных 10%.

Но чтобы быть успешным инвестором, нужно знать правила рыночной игры. Кроме того, садясь за карточный стол, неплохо иметь побольше фишек. Чем выше стоимость входного билета в клуб частных инвесторов (объем инвестиций), тем больше доступных вариантов. А от этого зависит и эффективность инвестиций.

Клуб частных инвесторов

Детальные социо-демографические характеристики частных инвесторов не так уж важны. Если коротко, то это граждане, инвестирующие в недвижимость от 2 млн до 50 млн руб. "Это люди с достатком, у которых есть жилье и свободные средства и которые вкладывают деньги в недвижимость с расчетом заработать на перепродаже либо получать стабильный рентный доход. Чаще всего они располагают всей суммой, необходимой для покупки, реже добирают недостающие средства через ипотеку", - рисует портрет частного инвестора Денис Бобков. И таких среди действующих на рынке недвижимости инвесторов - 80%.

Наиболее понятный и доступный для них - рынок массового жилья. "Стоимость квадратного метра здесь не столь велика, как, например, в сегменте коммерческой недвижимости или жилых объектов элитного и бизнес-класса. В то же время спрос на такой товар имеется всегда", - говорит Александр Энгель.

Если говорить о коммерческой недвижимости, то лидером по частным инвестициям вот уже несколько лет остается сегмент стрит-ретейла. Вкладывают деньги и в небольшие офисные блоки. Так как в последние годы цены на коммерческую недвижимость растут на уровне инфляции, то инвесторы, надо полагать, рассчитывают на рентный доход, нежели на спекулятивные продажи. По подсчетам руководителя отдела исследований Cushman & Wakefield Дениса Соколова, в первом полугодии на покупку небольших офисов или блоков в офисных зданиях Москвы направлялось 10-15% всех вложений частных инвесторов, остальное шло в стрит-ретейл.

Лидер по инвестициям

После кризиса 2008г. и громких историй с обманутыми дольщиками игроки на рынке недвижимости настороженно относились к покупке квартиры на этапе строительства. Но сейчас больше всего инвесторов пасется именно на рынке новостроек. "Серьезная работа была проделана на законодательном уровне, - объясняет Александр Энгель. - Сегодня большинство застройщиков работает в рамках ФЗ-214, который максимально защищает интересы дольщиков". Основной рост стоимости недвижимости на первичном рынке обусловлен повышением стадии строительной готовности объекта; общий рост рынка, как правило, не превышает уровень инфляции.

На новостройки эконом- и комфорт-класса в старых границах Москвы наблюдается самый высокий спрос, здесь же и самая быстрая оборачиваемость денег. По словам генерального директора "Метриум групп" Марии Литинецкой, инвестор, приобретающий такие квартиры, может рассчитывать на стандартную для столичных новостроек доходность: за весь срок строительства (около 1,5-2 лет) стоимость квадратного метра увеличивается в среднем на 30%.

"Наиболее выгодное предложение представлено на начальном этапе строительства, когда в проекте выставлены минимальные цены. Высокие риски покупки на начальном этапе строительства окупаются максимальной доходностью, которая в некоторых случаях может достигать 50%", - отмечает Владимир Богданюк.

По его словам, большинство инвесторов на первичном рынке реализуют свои объекты до получения прав собственности, когда цена исчерпала все возможности для роста и проект в скором времени будет сдан государственной комиссии, дабы избежать дополнительных издержек на выплату налогов.

Специалисты отмечают интерес к новому, но уже показавшему свою успешность формату апартаментов в Москве. В среднем цены за квадратные метры в апартаментах ниже, чем в квартирах, на 15-20%, так что по ходу строительства цены вырастают существенно.

Надо сказать, что сдача квартиры в аренду - невыгодная бизнес-модель для частного инвестора. По данным компании "Миэль", средняя доходность квартиры в новостройке эконом- и комфорт-класса по арендной схеме сегодня составляет 4-7% годовых при среднем сроке окупаемости 18-22 года. Доходность апартаментов выше: 9-12% при окупаемости в течение 11-13 лет. Но эта формула не учитывает возможный простой жилья и коммунальные платежи. Доходность жилья можно повысить, если зарегистрировать индивидуальное предпринимательство и перейти на упрощенную систему налогообложения (налог на доход для физлиц при сдаче квартиры в аренду составляет 13%, а для ИП - 6%).

И другие

В 2013г. на рынке сформировалась новая ниша: частные инвесторы, располагающие суммами от 1 млн до 10 млн долл., стали приобретать московские офисы блоками. До этого традиционной сферой вложений в коммерческую недвижимость для частников были торговые точки. Это никак не связано с нынешней политической турбулентностью, просто способ положить яйца в разные корзины.

По словам гендиректора компании "Миэль - Коммерческая недвижимость" Александра Болотова, наиболее привлекательные перспективы для инвестирования в коммерческую недвижимость открываются начиная с суммы 800 тыс. долл. Но порог входа на этот рынок ниже: 250-350 тыс. долл. За эти деньги возможно приобрести либо офисный блок небольшого формата в бизнес-центре, либо торговое помещение.

"Стрит-ретейл на первом этаже дома приносит стабильный доход - 11-12% годовых, но это относится только к наиболее ликвидным объектам, расположенным на главных торговых улицах центра или в проходимых местах спальных районов, - рассказывает Болотов. - Доходность офисного сегмента ниже - 8-9% годовых. Зато выбор небольших помещений в качественных бизнес-центрах сегодня, в отличие от ситуации двух-трехлетней давности, гораздо шире. В пределах 380 тыс. долл. можно приобрести офисное помещение размером 100 кв. м в бизнес-центре с хорошей локацией. В торговом сегменте за такую же сумму можно купить лишь помещение площадью 50 кв. м".

Сравнение инвестиционных инструментов

Экономика России проделала значительный путь после выхода из мирового финансового кризиса 2008-2009 гг. В "Ренессанс Капитал" рассмотрели, как в посткризисный период вели себя основные инвестиционные инструменты, доступные обычному жителю нашей страны.

Знать бы прикуп

Самый главный и болезненный риск покупки первичного жилья для любых целей, как следует из проведенного редакцией "РБК-Недвижимости" опроса экспертов, - это долгострой, переходящий в недострой. Также есть риск не окупить свое вложение из-за отсутствия роста цен по проекту, трудностей с поиском покупателей и сопряженной с этим необходимостью предоставлять на объект дисконт.

Но все эти риски можно минимизировать или вовсе нивелировать. Во-первых, нужно тщательно проверять всю правоустанавливающую документацию по проекту, финансовое состояние компании-застройщика и портфель реализованных ею проектов. Алена Дерябина из "Дон-Строй Инвест" советует также обращать внимание на поведение застройщика: "Готовность девелопера при первых признаках снижения покупательской активности устраивать спешные "распродажи" скорее всего означает, что у него нет собственных средств или серьезных финансовых партнеров и требуется резкое увеличение входящего денежного потока для продолжения стройки. В такой ситуации действительно велик риск того, что, купив квартиру на старте, придется ждать ее готовности неопределенный срок".

Во-вторых, выбирая проект для инвестирования, руководствоваться не только самой доступной ценой, но и принимать во внимание всю совокупность качественных характеристик проекта, а также конкурентное окружение, чтобы правильно оценить его ликвидность и перспективы дальнейшей перепродажи. Новостройка должна находиться в востребованных у покупателей районах Москвы или городах ближнего Подмосковья, желательна и хорошая транспортная доступность объекта. В инвестиционных целях лучше всего приобретать однокомнатные квартиры и квартиры-студии, которые востребованы всегда.

Как утверждает директор по маркетингу компании Villagio Estate Антон Гололобов, неплохую доходность (до 10-12% годовых) может принести и покупка недвижимости в малоэтажном комплексе за пределами МКАД. "Пару лет назад один инвестор приобрел несколько таунхаусов в нашем премиальном поселке на старте проекта. Сейчас, когда дома введены в эксплуатацию, их стоимость выросла на 25%. Инвестор планирует вложиться в отделку таунхаусов, что прибавит к их цене еще 15-20%".

Инвестиционное "окно" закрывается

Сейчас количество инвестиционных продаж снизилось по сравнению с первым кварталом года. Но люди, зарабатывающие на росте стоимости "квадрата", с рынка не ушли. К активному вложению свободных средств в недвижимость их подталкивает кризисное состояние экономики. По мнению руководителя аналитического центра компании "Домус финанс" Александры Бирюковой, инвестиционные сделки сейчас стоит нацеливать на сохранение сбережений, а не на их значительное приумножение. Все равно сильно приумножить не получится. Эффективной частной инвестицией эксперт называет приобретение "правильного объекта" с последующим существенным ростом цен на него за выбранный период и успешной продажей объекта. Конечно, если цель инвестора как можно быстрее продать объект, то временное падение спроса, которое может возникнуть на волне кризиса, затруднит достижение этой цели, но вряд ли повлияет на цену объекта.

Прогнозировать, на сколько и когда просядет рынок, пока сложно - слишком велика неопределенность на нем. Но все уверены в том, что спрос и цены на жилье и коммерческую недвижимость начнут падать. По прогнозам экспертов, инвестиционное "окно" закрывается и предкризисное спасение частных капиталов через недвижимость вскоре может прекратиться. Однако один из уроков кризиса 2008г. состоит в том, что кризис открывает и новые возможности. Тогда, на фоне быстрого восстановления экономики, многие преуспели, купив недвижимость и прочие активы на растущем рынке. Сейчас хорошо бы понять, где его "дно". Как говорят инвесторы: "Сash is king!"

Сергей Велесевич

Здравствуйте. В этой статье мы расскажем про инвестиции в недвижимость.

Сегодня вы узнаете:

• Почему инвестировать в недвижимость выгодно;
• Какие бывают виды в недвижимость;
• В какую недвижимость можно и нужно вкладываться;
• Как можно заработать при минимуме вложений.

Инвестиции в недвижимость уже долгое время считаются одним из самых надежных . В сознании людей, недвижимое имущество ассоциируется с надежностью, и неизменным ростом цен. Но так ли это на самом деле? Выгодно ли инвестировать в недвижимость при реалиях сегодняшнего рынка?

Цели инвестиций в недвижимость

Деньги должны делать деньги. Этот самый важный принцип инвестирования был официально сформулирован в конце 17-ого века. И несмотря на его старость, он актуален до сих пор.

Именно поэтому любая цель инвестиций – получение дохода.

Инвестиции в недвижимость также преследует эту цель.

Промежуточные цели (способы, которыми можно получать доход) таковы:

• Получение имущества для сдачи его в аренду;
• Перепродажа имущества;

Первый из этих способов гораздо более стабильный и точный. Гарантированно сдавать в аренду можно почти любое недвижимое имущество, вне зависимости от его типа и качества. Это самый стабильный и низкодоходный способ вложений, за исключением банковского депозита.

Заработок на перепродаже недвижимого имущества – вот более интересный, рискованный и ценный способ заработка. Перепродавать недвижимость, купленную за меньшие деньги, достаточно сложно, но тем не менее, вне зависимости от экономической ситуации, некоторая недвижимость продолжает дорожать.

Но большинство инвесторов предпочитают первое время сдавать недвижимость в аренду и получить средства потраченные на вложения, и после этого задумываться о реализации.

Такой способ позволяет максимизировать доход, ведь:

Квартира в Москве стоит 10 млн. Ежегодно её стоимость увеличивается на 5% – 500 тысяч рублей. За аренду платят 60 тысяч рублей – 720 тысяч рублей. Итого, доход составляет 1 млн. 220 тысяч рублей или 12% годовых.

Виды инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость относятся к .

Можно выделить четыре основных вида инвестиций в недвижимость:

• Инвестиции в коммерческую недвижимость;
• Инвестиции в жилую недвижимость;
• Инвестиции в строительство недвижимости;
• Инвестиции в недвижимость за рубежом.

Каждый из них имеет свои особенности и отличительные черты, которые характеризуют не только саму недвижимость, как объект вложений, но и как целый подход к вложению денежных средств. Каждый из них отличается своими рисками, которые берет на себя инвестор, стратегиями, и соответственно получением прибыли.

Инвестиции в жилую недвижимость

Под инвестициями в жилую недвижимость подразумевается покупка:

• Комнат;
• Квартир;
• Домов;
• И прочих жилых помещений.

Жилая недвижимость хороша тем, что порог входа в эти инвестиции достаточно мал, риски минимальны, а вложения гарантированно окупятся. Но при этом и рассчитывать на большой краткосрочный доход не приходится.

Минимальная сумма инвестиций очень сильно различается в зависимости от региона.

Статистический факт : цена на жилую недвижимость падала за всю новейшую историю России только 3 раза. В 1998-ом году, из-за дефолта, в 2008-2009-ом из-за мирового кризиса недвижимости, и в 2015-2016-ом из-за Российского кризиса. За все годы, с начала 90-ых, в среднем цена на жилую недвижимость увеличивалась на 3-5% в год.

Как можно заработать на жилой недвижимости? Первый и основной способ – сдача в аренду. Будучи арендодателем, можно получать от 120 до 300 тысяч рублей в год, не прикладывая к этому никаких усилий. Второй способ – увеличение стоимости недвижимости со временем. Если квартира при покупке будет стоить 1 000 000 рублей, то можно смело говорить, что через 3 года, она уже будет стоить 1 100 000 рублей.

Окупаемость инвестиций достаточно долгая. Для того чтобы полностью окупить вложения и выйти на чистую прибыль, потребуется порядка 8-10 лет, в зависимости от экономической ситуации и региона. При этом стабильные отчисления можно будет начинать получать уже в первый-второй месяц после покупки жилья. Но при инвестировании в жилье потребуется сделать минимальный ремонт, привлечь хороших арендаторов, и следить, чтобы с недвижимостью ничего не случилось.

Рост цены на жилье очень сильно зависит от региона. В активно развивающихся регионах вроде Белгородской области, цена на недвижимость растет быстрее из-за постоянного наплыва новых людей. Следует внимательно выбирать регион, в который вы хотите инвестировать.

Следует помнить, что при инвестировании в недвижимость, не стоит покупать большое жилье. Идеально подойдут средние 1-2 комнатные квартиры, которые не настолько дороги как большие, и поэтому пользуются гораздо большим спросом.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость – более сложный вид вложений, которые потребует от инвестора неплохих знаний и аналитических способностей.

К коммерческой недвижимости, как объекту инвестиций, можно отнести:

• Магазины;
• Бары;
• Рестораны;
• Склады;
• Офисы;
• Другие помещения.

Коммерческая недвижимость используется другими предпринимателями или компаниями, для получения прибыли. Прибыль тоже получается от сдачи в аренду помещений, а также от возможного увеличения стоимости коммерческой недвижимости. Но если жилплощадь стабильно дорожает, то с коммерцией все не так просто.

Коммерческая недвижимость за последние несколько лет твердо показывает отрицательную динамику цен, при этом демонстрируя огромное падение спроса. Это, конечно, связано с кризисом, но еще и отсутствием развития малого и среднего бизнеса, которые в первую очередь нуждаются в аренде.

Отличительной чертой коммерческой недвижимости является высокий порог входа в бизнес. Частные физические лица уже не смогут просто так купить какой-нибудь офис или бар, и сдавать его в аренду. Проблема поиска клиентов также очень остро стоит для предпринимателей. Ведь контракты заключаются долгосрочные, и возникает дилемма: либо искать более выгодное предложение, либо работать именно с этим клиентом.

Риски тоже достаточно велики. Выбрать подходящую недвижимость новичку достаточно сложно, а еще потребуется сделать грамотный ремонт, привлечь правильных клиентов и заключить с ними контракт. Доход в коммерческой недвижимости гораздо выше, чем в жилой, но сроки окупаемости остаются все такими же: 8-10 лет.

Инвестирование в строительство

Самый рисковый и самый выгодный вид инвестиций в недвижимость. Его можно разделить на две большие категории: инвестиции в привычном понимании, и покупка жилья на раннем этапе строительства.

В первом случае, человек вкладывает свои деньги в строительных работы, и после их окончания, в зависимости от доли, получает прибыль. Привычная схема для всех инвесторов, и в ней нет ничего нового. Прибыль определяется согласно вложениям.

Второй способ гораздо интереснее. Некоторые строительные компании продают квартиры в своих домах еще до того, как их построили. Это помогает привлечь дополнительные средства в строительство, и закончить работы. Такие квартиры обычно бывают готовы через 1-2 года, а цена на момент их готовности превышает первоначальную в 1.5-2 раза. Но, следует помнить, что инвестиции в строительство гораздо более рискованная деятельность, нежели покупка готовой недвижимости.

Инвестировать в строительство нужно с умом, изучая каждый юридический и экономический аспект компании, её надежность, опыт работы на рынке и отзывы. При хорошем инвестировании, можно как выиграть на разнице между ценой покупки и ценой продажи, так и получить недвижимость за более низкую стоимость, тем самым снизив затраты на приобретение.

При составлении и подписании договора со строительной компанией, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу. Он сможет подсказать, является ли надежной эта компания, грамотно составить договор, и если что-то пойдет не так, то и получить консультацию.

Сравнительная характеристика видов инвестиций

Для того чтобы лучше понять, что выгоднее для вас, представим вам сравнительную характеристику видов инвестиций:

Как вы можете видеть, инвестиции в коммерческую и жилую недвижимость подходят как новичкам, так и средне-опытным инвесторам, из-за своей простоты и средней стабильности. Но несмотря на это, самые выгодные, в плане окупаемости, является вложение в строительство. И оно же самое рискованное.

Инвестиции в жилую недвижимость подходят всем из-за своей высокой стабильности. Не нужно думать, что вложения не окупятся. Они гарантированно принесут доход, независимо от обстоятельств.f

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Теперь о каждом пункте чуть более подробно:

Плюсы:

Стабильность . С этим сложно поспорить. Инвестиции в недвижимость – один из самых надежных и стабильных источников дохода. Вне зависимости от времени года, экономической и политической ситуации, жилье и площадки для бизнеса нужны всем и всегда.

Постоянный рост стоимости активов . Характерно по большей части для жилой недвижимости. На большой дистанции недвижимость ведет себя как золото – стабильно и уверенно увеличивается в стоимости.

Пассивный источник дохода . Сдавая в аренду недвижимость, или ожидая подъема цены, инвестор затрачивает минимальное количество усилий.

Минимальные риски . Как следовало из второго пункта, жилье и место для бизнеса нужны всегда, поэтому даже в самые неблагоприятные для экономики времена, будет возможность реализовать недвижимость или сдать её в аренду.

Минусы:

Неликвидный объект инвестиций . Ликвидность – способность объекта быстро превращаться в деньги без потери стоимости. Низкая ликвидность недвижимости означает то, что её сложно продать за её реальную стоимость. Конечно, можно продать квартиру/магазин/любое другое помещение очень быстро, сделав большую скидку, но это лишь говорит о низкой ликвидности и соответственно сложности в реализации.

Долгая окупаемость . Самый весомый минус из всех. Срок окупаемости в 8-10 лет даже для долгосрочного инвестирования это достаточно много. Средний и малый бизнес окупаются в срок от 1 месяца до 2 лет. А финансовые вложения там одинаковые.

Постоянные расходы на содержание . Коммунальные платежи и прочие расходы, если они не лежат на плечах арендатора, ложатся на плечи инвестора. Они существенно сокращают объемы доходов, заставляя дополнительно тратиться.

Владельцу недвижимости придется платить налог на имущество , при сдаче в аренду либо налог на прибыль (если это организация) либо (налог на доходы физических лиц). И после продажи недвижимости тоже нужно будет заплатить налоги, что делает сумму дохода меньше на 13%.

Каждому инвестору решать, что перевесит – стабильность и постоянство, или же низкая ликвидность, доход и окупаемость.

Мы подготовили пять советов начинающим инвесторам:

Совет 1. Нужно заранее определиться с финансовыми возможностями и объектом инвестиций. От этого полностью будет зависеть последующая стратегия, вложения денежных средств, или сроков окупаемости. Инвестор сам должен понимать, сколько у него денег, и на какую недвижимость он может с ними рассчитывать.

Выбрать объект инвестиций – самое сложное, ведь нужно понимать, что каждый вид недвижимости приносит разный доход, разные риски и разные обязательства.

Совет 2. Внимательно изучить рынок недвижимости и найти предложение. Инвестиции – почти постоянный анализ, именно поэтому не нужно бросаться на поиски недвижимости для инвестиций сразу после получения денег. Нужно внимательно изучить предложения, которые люди делают, посмотреть, на что идет спрос, и так далее.

Для этого идеально подойдут локальные и Российские площадки объявлений вроде Авито, на которых одни люди помогут понять, что продается, а другие то, что арендуется. И исходя из этих знаний, нужно будет найти тот объект, который будет обладать не самой высокой ценой и пользоваться достаточным спросом.

Совет 3. По возможности не пользоваться посредниками. Это больше касается инвестиций в жилую недвижимость. Многие люди пользуются услугами риелторов, при поиске объекта для инвестиций. Это в корне неправильный подход. Задача риелтора – продать, ваша задача – приобрести. И здесь возникает конфликт интересов, которого следовало бы избежать.

Полноценный всесторонний анализ рынка недвижимости, сможет дать понимание того, где искать хорошую квартиру.

Совет 4. Необходимо пользоваться услугами юриста. Оформлять договоры лучше всего доверить профессионалу. Ведь даже аренду лучше всего оформить юридически. Да, теряется приличная часть дохода, но при этом, при возникновении какой-либо проверки, можно не бояться неприятных последствий, которые гарантированно возникнут, если контракта и уплаты налогов не окажется.

Также личный юрист потребуется, когда будет заключаться договор со строительной компанией. Он поможет понять благонадежность компании, укажет на спорные моменты и уязвимости в договоре, и поможет защитить ваши права, если вдруг возникнет такая необходимость. Инвестиционная деятельность всегда требует хорошего юриста, который поможет разобраться во всех законодательных тонкостях.

Совет 5. Нужно забыть о мгновенной прибыли. Инвестиции в недвижимость относятся к долгосрочным инвестициям, и поэтому окупаются они достаточно долго. Прибыль от перепродажи можно получить через 2-3 года, но доход от аренды лишь через 6-9. Именно поэтому следует забыть о быстром и легком заработке.

Несколько слов о рисках

Как и любая инвестиционная деятельность, инвестирование в недвижимость таит в себе немалые риски. Несколько слов о рисках в Российских реалиях.

Риск ипотеки . В России кризис 2008-2009-го годов произошел не так сильно, как во всем остальном мире. Недвижимость упала в цене, но не настолько сильно, как в Европе и Америке. Это связано с тем, что ипотека пришла на Российский рынок достаточно поздно, только в начале нулевых.

Падения цен в 2015-2016-ом году помимо Российского кризиса связываются с тем, что подошел период выплат по 10-ти летним ипотекам, и процент невозврата заметно повысился. Неизвестно, что будет, когда подойдет 15-ти и 20-ти летний срок, ведь в Америке к периоду погашения, разразился кризис общемирового масштаба.

Риск жилья . Неизвестно, действительно ли пройдет сейчас минимум цен, или стоимость жилой недвижимости необоснованно росла на протяжении всего периода времени. Именно вопрос с ценовым минимумом заставляет говорить о рискованности нынешних инвестиций в жилую недвижимость.

Нужно внимательно следить за ситуацией, и как только прояснится, будет ли недвижимость и дальше расти, или покажет отрицательную динамику, тогда и принимать решения о вложении в жилье.

Риск в строительстве . Со строительством много говорить не нужно. Липовые застройщики, двойные продажи квартир, и многие другие мошеннические схемы, о которых многие люди знают не понаслышке.

Инвестировать в строящиеся дома действительно выгодно, и это приносит намного больше денег, но нужно взвешивать риски, внимательно изучать компании и только после этого принимать решения о вложении средств в строительство.

Как инвестировать при минимальных средствах

Инвестиции в недвижимость все же требуют гораздо больших затрат, нежели другие способы.

Если достаточного количества денежных средств нет, то можно воспользоваться одним из следующих способов:

Привлечение денег . Самым популярным способом по привлечению денежных средств на покупку недвижимости – ипотека. Кредит под залог недвижимости. В Российском понимании это кредит на недвижимость, под залог этой же недвижимости.

Большинство банков с радостью предоставят ипотеку. Для этого потребуется стабильный источник дохода, хорошая кредитная история, и пакет документов, который различается, в зависимости от банков.

В зависимости от банков, срока, надежности и финансового состояния заемщика, проценты будут различаться. В основном по ипотеке предоставляются 11-17% годовых, и 5-7% – если будет кредит в иностранной валюте.

Этот способ хорош тем, что ежемесячные платежи по ипотеке можно выплачивать на деньги, полученные с аренды. При грамотной покупке и выгодной аренде, можно бесплатно получить в собственность жилье, кредит за которое оплатит арендатор.

Привлечение соинвесторов . В России идея совместного инвестирования только развивается, именно поэтому говорить об этом способе всерьез пока не приходится.

Очень редко у инвесторов появляется возможность действительно найти партнеров, которые готовы будут на равных долях (или в зависимости от вклада) претендовать на доходы от недвижимости, не вмешиваясь в получение прибыли. При этом возможность привлечь друзей или родственников в инвестиционный проект сделает инвестиции меньше и заметно выгоднее.

Вступление в клуб инвесторов . Есть немало сообществ, где инвесторы ищут единомышленников, которые могут помочь друг другу не только советом, но и материально. В таких клубах есть немало людей, которые на условиях инвестиций, могут вложиться в ваш проект, и так вы сможете получать самостоятельный доход, и обеспечивать прибыль партнерам.

Тоже достаточно новая для России идея. Она заключается в коллективном финансировании. Можно запустить проект, который будет привлекать инвестиции для того, чтобы вы смогли их вложить в недвижимость.

Инвестиционный проект будет должен работать как целое акционерное общество – люди будут покупать доли в этом проекте и рассчитывать на прибыль. Подойдет для покупки и аренды коммерческой недвижимости, и последующей реализации.

Самостоятельно привлечь денежные средства на покупку недвижимости достаточно сложно. Именно поэтому новичкам рекомендуется привлекать партнеров любыми доступными способами. Более опытные инвесторы смогут не только вложить средства, но и направить в нужное русло, помогая и обучая на первых порах. Это гораздо более ценный опыт, даже более важный, нежели получение прибыли.

Роберт Кийосаки – один из самых известных мировых бизнесменов и тренеров по саморазвитию, написал книгу, которую обязан прочитать каждый инвестор в недвижимость. Она так и называется – «Инвестиции в недвижимость».

В ней предоставляется подробная стратегия для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость и получить к 40-ка годам 5-6 объектов в собственность, и иметь стабильный пассивный доход практически ничего не делая. Книга полна интересных вещей и подводных камней. Она пригодится каждому, даже не смотря на то, что более адаптирована к западным и восточным реалиям, нежели чем к Российским и странам СНГ.

Подводя вывод : Инвестиции в недвижимость – один из самых обсуждаемых и популярных среди обычных людей способ инвестиций. Он характеризуется минимальными требованиями к опыту инвестора, но чрезвычайно требователен к кошельку. Окупаемость инвестиций в недвижимость составляет 2-9 лет, в зависимости от выбранного способа дохода.