Сбербанк управление активами пифы частным инвесторам. Стоит ли вкладывать свои средства в паевые фонды «Сбербанк Управление Активами»? Готовые решения для ваших инвестиций

Паевые инвестиционные фонды представляют собой средства инвесторов, которые объединены между собой и доверенные управляющим компаниям. Сегодня ПИФы являются сравнительно новым, но динамично набирающим популярность финансовым инструментом, позволяющим простым россиянам получать стабильный пассивный доход.

Большой популярностью среди физических лиц пользуются паевые инвестиционные фонды Сбербанка, совершающие очень выгодные сделки с вкладами частных инвесторов.

Стать клиентом паевого инвестиционного фонда и воспользоваться доступным финансовым инструментом в целях безопасного обогащения может каждый гражданин Российской Федерации, достигший совершеннолетия.

Доверить управление активами ПИФам от Сбербанка сегодня вполне смогут и пенсионеры, которым позволено самостоятельно формировать оптимальный инвестиционный портфель. Чтобы определить, какому фонду доверить управление активами, нужно более детально рассмотреть каждый предложенный проект.

Фонды (открытые) облигаций

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

1. Добрыня Никитич . Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала. При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.
   
2. Потребительский сектор . Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.
   
3. Глобальный интернет . УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.
   
4. Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации . Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3 908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).
   
5. Природные ресурсы . Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.
   
6. Электроэнергетика . Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.
   
7. Телекоммуникации и технологии . Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.
   
8. Фонд активного управления . Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.
   
9. Финансовый сектор . Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.
   

Вышеперечисленные финансовые инструменты относятся к категории паевых инвестиционных фондов классического типа. При формировании их портфелей используются бумаги (ценные) компаний, уровень капитализации которых превышает 10 миллиардов долларов США.

Вложение средств в недвижимость

В настоящее время ЗАО «Сбербанк Управление активами» динамично развивается и инвестирует средства пайщиков в различные сферы экономики. Для российских граждан, доверяющих отечественному рынку недвижимости, были разработаны следующие инвестиционные проекты:

• Недвижимость (жилая);
• Бизнес (арендный);
• Недвижимость (жилая) 3;
• Недвижимость (коммерческая);
• Недвижимость (жилая) 2.

К главным целям этих паевых фондов ам можно отнести получение дохода от любых сделок с недвижимостью: продажи городских квартир, которые были приобретены еще на стадии строительства, приобретение объектов для последующей сдачи в аренду и т. д.

Вложение средств в ОПИФ фонды

Рассматривая эту группу паевых фондов в качестве инвестиций, следует выделить следующие проекты Биотехнологии, Америка, Европа, Развивающиеся рынки,

Глобальный долговой рынок. Желающие стать пайщиками ЗАО «Сбербанк Управление активами» должны ознакомиться с условиями доступных в этой категории финансовых инструментов:

Стоит отметить Открытый фонд смешанных инвестиций «Фонд Сбалансированный». Управляющая компания распределяет средства пайщиков среди облигаций и бумаг (ценных) отечественных эмитентов.

Стоимость 1 п. составляет 62 138,86 рублей, который размещается сроком до 3 лет. Фонд Глобальное машиностроение (новый) предусматривает вложение денег в такой сектор экономики как машиностроение и технологии.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы

ЗАО «Сбербанк Управление активами» занимает лидирующие позиции на отечественном финансовом рынке. На сегодняшний день стоимость его активов превышает 3,9 миллиона американских долларов. Динамичное развитие ПИФов от Сбербанка обусловлено привлечением к сотрудничеству самых лучших управляющих инвестиционными портфелями.

Перед приобретением бумаг (ценных) ними проводится всесторонняя проверка, позволяющая определить кредитный рейтинг, наличие рисков и предположить уровень доходности. По итогам 2015 года можно выделить несколько, наиболее успешных инвестиционных проекта:

• Телекоммуникации;
• Нефтегазовый сектор;
• Илья Муромец.

В последнее время наблюдается активизация в секторе телекоммуникаций. Многие компании, работающие в этой сфере экономики, обслуживают население страны и для них просматриваются отличные перспективы на ближайшие 3 года.

Такой стремительный рост можно объяснить регулярным повышением средней заработной платы и снижением уровня безработицы в России.

Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?

Чтобы стать частными инвесторами и приобрести паи ПИФов Сбербанка, физическим лицам необходимо иметь на руках не меньше 15 тыс. рублей. Условием инвестирования средств в ПИФы Сбербанка является дополнительная покупка паев на сумму, превышающую 1,5 тыс. рублей. Для вступления в ПИФ физическому лицу нужно действовать в определенной последовательности:

1. Выбрать паевый инвестиционный фонд (для этого стоит изучить отзывы частных инвесторов).
2. Лично посетить ближайшее отделение банка.
3. Предъявить идентифицирующие личность документы, заполнить анкету и заявку, необходимую для приобретения пая.
4. После окончания процедуры оформления перечислить нужную сумму средств на расчетный счет ЗАО «Сбербанк Управление активами».

Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?

В последние годы среди населения страны стали пользоваться популярностью паевые инвестиционные фонды от Сбербанка. Многие россияне уже стали частными инвесторами этих фондов, о чем оставляют положительные отзывы на тематических интернет-ресурсах. Доверяя управление активами ПИФам, пайщики смогут извлечь массу преимуществ:

• ПИФы Сбербанка осуществляют полностью прозрачную деятельность;
• УК не принимает участие в сомнительных и слишком рискованных проектах;
• управление активами осуществляется специалистами высочайшего класса;
• портфели частных инвесторов формируются из бумаг (ценных) разных отраслей народного хозяйствования и т. д.

К 2019 году управляющая компания Сбербанка сохраняется лидирующие позиции по числу привлеченных средств – более трети всего капитала, поступившего в фонды от инвесторов, пришлись на долю ПИФов Сбербанка Управление Активами. Динамика объясняется многими факторами, главные из которых – стабильно высокая доходность и удобство приобретения паев (доступны в Личном кабинете онлайн).

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

На сегодня Сбербанк Управление Активами регулирует 21 открытый фонд, общий объем средств на счетах компании составляет 581 млрд рублей.

На выбор инвестора предложены самые разные ПИФы:

• Облигаций - с низким уровнем риска и умеренной доходностью. Например, Денежный или Илья Муромец.
• Акций - среди которых отраслевые портфели и портфели, подразумевающие широкую диверсификацию и активное управление средства. В УК Управление Активами это: Глобальный Интернет, Потребительский сектор, Природные ресурсы и проч.
• Смешанные - которые включают себя облигации и акции.
• Фондов - основу портфеля которых составляют ценные бумаги стран или ETF.

Благодаря профессиональным управляющим доходность большинства ПИФов компании Сбербанк Управление Активами остается на высоком уровне.

В начале 2019 года убытки по итогам прошлого года зафиксированы у 9 ПИФов, остальные принесли своим пайщикам прибыль от 2,7% до 24,53% годовых.

В настоящий момент Сбербанк предлагает инвесторам лояльные условия участия:

• Покупка, продажа и обмен паев (последнее – кроме ОПИФа Денежный) производится в день подачи заявки;
• Сумма первоначальной покупки – 15 000, если сделку оформлять в офисе банка или УК, 1 000 рублей – при покупке в режиме онлайн;
• Сумма последующих докупок – 1 000 вне зависимости от способа;
• Надбавка при покупке – 0,5% и 1% в зависимости от цены покупки;
• Скидка при продаже - от 0% до 2% в зависимости от срока обладания паями.

Минимальный срок вложения не установлен, однако стратегия каждого ПИФа подразумевает определенную продолжительность владения паев.

Пример :

ПИФ: Потребительский сектор в Сбербанке Управление Активами.

Стратегия: подразумевает вложения от 3 лет, так как в состав портфеля входят акции компаний потребительского сектора России, для которых характерны периода падения и роста.

Период: с сентября 2017 года до октября 2018 стоимость пая упала падала и с 2400 опустилась до 1900 руб., но уже в начале 2019 года восстановилась до 2100 руб. За последние три года прирост в процентах составил 1,24%.

*цифры округлены.

Длительный срок владения паями «сгладит» все падения и подъемы, и инвестор почти со 100% уверенностью получит положительный финансовый результат.

Владение паями более 3 лет имеет и другие преимущества. Так, инвестор по истечение этого срока не должен платить НДФЛ с разницы между ценой покупки и продажи актива. Максимальная сумма вычета – 3 млн. руб. за каждый полный год владения.

Пример

ПИФ: Глобальный интернет компании Сбербанк Управление Активами

Прирост за три года: 22,55%.

Вложения: 100 тыс. рублей.

Прибыль: в 2019 году после реализации паев инвестор получит на руки 122 550 руб.*

Сэкономленный налог: 0,13 * 22550 = порядка 2930 рублей.

*без учета комиссии

Как подобрать подходящий ПИФ

Рассмотрим как правильно выбрать доходный фонд, всегда ли этот параметр и как сформировать портфель, не приносящий убытков.

Доходность, динамика роста и СЧА

Интересно пронаблюдать динамику роста ПИФов под началом Сбербанк - Управление Активами.

К началу 2019 года доходность фондов выглядит следующим образом (расчетный срок 3 года):

Падение стоимости паев вполне объяснимо: первый ПИФ потерял за счет девальвации рубля, т.к. основу портфеля составили бумаги российских эмитентов в иностранной валюте, ПИФ Золото «просел» из-за снижения цены золота и акций золотодобывающих компаний.

Важно понимать - доходность ПИФа в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Так, паи Электроэнергетики за 3 года выросли больше, чем вполовину, но за последний год продемонстрировали убыток в 12,65%.

Оценивать доходность ПИФов под попечительством Сбербанк - Управление Активами следует по следующим правилам:

• Сравните доходность за год и за последние 3 года – динамика должна быть стабильно растущей, если цена пая колеблется, то это свидетельствует о волатильности актива;
• Сравните доходность и бенчмарк – в идеале ПИФ должен обогнать бенчмарк, но при этом очертание графика может повторять очертание графика бенчмарка, т.к. на них действуют одни и те же рыночные законы;
• Сопоставьте СЧА и доходность – расти должны оба, если СЧА падает, то непонятно откуда берется прибыль;
• Сопоставьте приток денег и доходность – если в ПИФ делались активные вливания, возможно, рост был вызван именно этим.

Но для выбора ПИФа надо обращать внимание и на другие параметры.

Ключевые параметры для анализа

Помимо доходности, рассматриваемой в динамике и с оглядкой на бенчмарк, чтобы определить, хорошо или плохо работает паевой фонд, необходимо анализировать:

• Состав активов. Например, в ПИФ Глобальный Интернет в УК Управление Активами входят акции российских и зарубежных IT-компаний: Яндекс, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook и др. Рост их котировок будет связан с подъемом отрасли в целом, следовательно, подорожают и паи ПИФов. Поэтому инвестор должен оценить ситуацию, изучить информационный материал и понять, будет ли в ближайшем будущем расти активы.
• Изменения структуры активов. Например, ПИФ Активного управления своей фишкой сделал частую замену акций, входящих в его состав. Другие же фонды, например, Сбербанк Золото, отличаются стабильностью.
• Стратегия. Рискованная стратегия приносит потенциально больший доход, но не исключены и довольно крупные просадки. Самые консервативные стратегии подразумевают сложения в облигации, депозиты или ETF. Прибыль по ним не самая большая зато более прогнозируемая.
• Команда. Здесь следует смотреть, насколько успешны другие ПИФы, находящиеся под управлением той же команды. Например, созданный в начале 2018 года ПИФ Денежный Сбербанка Управление Активами находится под управлением команды, имеющей опыт работы с фондами облигаций. Следовательно, можно рассчитывать на хороший старт.
• Коэффициенты. Их можно подсчитать самостоятельно или воспользоваться готовой аналитикой на сайте investfunds. Они помогут понять, насколько эффективно работает капитал по сравнению с рынком и бенчмарком, как соотносятся СЧА и доходность, используются ли все возможности и т.д., что значительно облегчит выбор фонда.

Использование аналитических материалов также помогает выбрать подходящий вариант.

Не стоит приобретать паи, когда цена на них составляет максимум – вполне возможно падение цены в дальнейшем (коррекция), и если вы купили бумагу, стоит быть готовым к «американским горкам».

Анализ доходности фонда поможет вычислить наиболее подходящее время для покупки благодаря цикличности.

• Паи ПИФа Илья Муромец (относится к фондам акций), выгоднее всего покупать весной или летом, после периода выплаты дивидендов.
• ПИФы облигаций падают в цене в начале года, когда управляющие проводят перебалансировку портфеля.
• Инвестировать в индексные ПИФы можно практически в любое время – динамика роста стабильна, в долгосрочной перспективе - это всегда прибыль.

Как приобрести паи в УК Управление Активами

Преимущество Сбербанка - продуманная система обслуживания клиентов. С каждым годом время, которое клиент банка тратит на получение услуги сокращается - все больше операций совершается онлайн.

В офисе управляющей компании

Первый – подойти в отделение Сбербанка или в офис УК и оформить заявление на приобретение паев. Минимальная сумма сделки составит 15 000 руб. Оплатить покупку можно будет тут же наличкой либо картой – или потом, через Сбербанк онлайн либо банкомат, отправив деньги на расчетный счет, указанный в платежном поручении.

В Личном кабинете Сбербанк онлайн

Второй способ – дистанционный. Обратите внимание, покупка происходит не в ЛК Сбербанк Онлайн, а на отдельном портале - через Личный кабинет УК Управление Активами. Если у вас имеется запись на портале Госуслуг - регистрацию можно будет пройти в режиме реального времени, если нет - предварительно придется обратиться в отделение банка.

• Перейти на сайт my.sberbank-am.ru ;
• Нажать Войти через Госуслуги:

• Ввести регистрационные данные портала, и вы перейдете в личный кабинет ПИФов Сбербанк Управление Активами:

• В верхнем меню выбрать вкладку ПИФ.
• Найти интересующий фонд и нажать Выбрать – Купить Паи:

• Указать цену покупки (минимум 1000 рублей) и нажать Далее:

• Заполнить анкету-заявку, заполнив часть вручную (большую часть данных программа получит автоматически через Госуслуги, но некоторую информацию придется вводить вручную и подтверждать):

• Нажать Перейти к оплате.
• После этого будет сформировано платежное поручение, которое надо будет оплатить в системе Сбербанк онлайн.

Для этого надо будет:

• Зайти на сайт Сбербанка онлайн;
• Выбрать раздел Платежи и переводы – ПИФы;
• Выбрать название ПИФа;
• Указать дату и идентификатор из платежного поручения (можно настроить автоплатеж или сохранить шаблон, так как в дальнейшем для покупки паев этого же фонда нужны будут те же реквизиты);
• Подтвердить покупку.

Деньги будут зачислены на счет фонда в течение 6 дней, тогда же они появятся в Личном кабинете. Начисление процентов произведется на следующие сутки.

Фонд Денежный - как показал себя к 2019 году

Стратегия нацелена на умеренную доходность за счет вложений в депозиты отечественных банков и надежные облигации, которые проходят строгий отбор для минимизации рисков. Вхождение - от 1 тыс. рублей.

Обратите внимание, важное преимущество ПИФ Денежный - отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление (1% - УК Управление Активами и 0,3% - операционные издержки).

Его можно рассматривать как альтернативу депозиту, у вас всегда будет возможность снять средства в любое время.

Заключение

Компания предлагает приобрести паи на выгодных условиях. Большинство ПИФов Сбербанка на долгосрочной дистанции работают в плюс, однако для выбора наиболее подходящего фонда рекомендуется проанализировать их все по доходности, СЧА, коэффициентам, составу портфеля и другим параметрам.

Покупать паи удобнее всего в режиме онлайн через Личный кабинет – да и сумма минимальной инвестиции в этом случае будет ниже, всего 1000 рублей (+надбавка в 1%).

Таким образом, ПИФы Сбербанка Управление Активами дают инвесторам реальную возможность зарабатывать на фондовом рынке без самостоятельных торгов.

Управление активами - ПИФы Сбербанка России - осуществляет компания Сбербанк Управление Активами, ранее известная как компания Тройка Диалог. Данная компания является основателем инвестиционной отрасли в нашей стране, обладая колоссальным опытом и статистическими данными о доходности фондов, собранными более чем за 20-ти летний период.

ПИФы Сбербанка и их особенности

Мы имеем право покупать любое количество паев ПИФа (кроме закрытых фондов). Паи могут быть оформлены в дар или указываться в завещании. Главное преимущество паев - диверсификация, т.е. инвестируемые денежные средства пайщика вкладываются не в одну компанию, а сразу в несколько. Это позволяет значительно снизить уровень риска: когда одни акции падают в цене, другие - растут. Таким образом, можно сделать вывод, что для разных акций существуют различные степени риска и доходности. За счёт рисковых акций, обладающих максимальной доходностью, осуществляется прирост дохода, а за счёт стабильных, но менее доходных - покрываются риски первых, если они не приносят прибыли.

Преимущества вложения в ПИФы в Сбербанке

• индивидуальный подход к формированию портфеля;
• возможность инвестировать в готовые продукты, что предлагает Управление активами - ПИФы Сбербанка России;
• управление фондами осуществляется профессионалами высокого класса. В команде Управления Активами Сбербанка работают: экономисты, юристы, аналитики, финансовые эксперты, готовые оказать своим клиентам максимальное содействие по увеличению доходности активов;
• возможность постоянного мониторинга за колебаниями курса акций, доступ к актуальным данным по котировкам и статистике, в том числе в режиме онлайн;
• возможность управлять ПИФами дистанционно, при помощи специальных сервисов.

Виды ПИФов Сбербанка

Одним из самых популярных ПИФов является Илья Муромец - старейший фонд Сбербанка, основанный ещё в 1996 году. Он включает в себя государственные облигации российских госкомпаний с минимальным уровнем риска и большой рентабельностью. В состав фондов в небольших долях также включены некоторые облигации, имеющие тенденции к росту, но имеющие определённую степень риска. Выбор конкретного портфеля производится на основе тщательного анализа, что позволяет сделать инвестиции максимально доходными.

Действующие фонды в Сбербанке

• финансы - 21,9 % ;
• государственные - 17,9% ;
• нефть и газ - 10,1% ;
• машиностроение - 9,4% ;
• транспорт - 7,3% ;
• недвижимость - 7,3% ;
• металлургия - 6,9% .

• розничная торговля (ритейлинг) - 73 % ;
• товары народного потребления - 25 % ;
• финансовые средства - 1 % .

Какие отрасли инвестирования наиболее выгодные?

• финансы - 39,6% ;
• телекоммуникации - 27,2% ;
• нефть и газ - 13,5% ;
• денежные средства - 10,2% .

ПИФ Биотехнологии в Сбербанке

Как купить ПИФы в Сбербанке?

1. Консультация со специалистом Сбербанка. Высказывание своих пожеланий и ожиданий в отношении уровня доходности, приемлемых рисков и пр.
2. Подбор ценных бумаг или выбор из представленных ПИФов.
3. Заполнение заявки на покупку паев.
4. Внесение денежных средств. Это можно сделать путём перечисления со счёта или внесением наличных средств. За операцию взимается комиссия 1 % - при инвестировании менее 3 миллионов рублей; 0,5 % - свыше 3 миллионов рублей.

На сегодняшний день Сбербанк снизил лимит на покупку пая. Стать пайщиком можно при инвестировании от 15 тысяч рублей . На счёт допустимо вносить денежные средства по мере необходимости. Минимальный взнос - 1000 рублей.

Сбербанк предлагает следующие ПИФы

• Илья Муромец;
• Еврооблигации;
• Перспективные облигации;
• Телекоммуникации и технологии;
• Природные ресурсы и пр.

Закрыть счёт и снять накопления можно в отделении банка.

Закрыть счёта можно в любой момент, по собственному желанию. При снятии денежных средств берётся комиссия в размере 1-2% , в зависимости от срока вложения. При закрытии счёта через 2 года комиссия не взимается.

Как правильно управлять активами видео

Создание было в 1996 году. Называлось УК «Тройка Диалог». И в этом же году открыло первый в России ПИФ «Тройка Диалог – Илья Муромец», который вкладывал деньги пайщиков в облигации. А в 2001-м году вышел ФЗ «Об инвестиционных фондах», благодаря которому финансовых продуктов стало еще больше.

В 2003-ем году была реформа пенсий. И «Тройка Диалог» была выбрана для управления средствами Пенсионного фонда РФ.

И в 2012-ом «Сбербанк» покупает УК «Тройка Диалог». И меняет свое название на «Сбербанк Управление активами». ПИФы продолжают приносить доход.

«Сбербанк Управление активами» - ПИФы. На конец марта 2014 года компания управляет активами в 3,9 млн долларов. Количество ПИФов переваливает за 20. Причем открытые ПИФы «Сбербанка» занимают долю в 22,6% на рынке ОПИФов.

Компанией выбираются только лучшие портфельные управляющие. Они проходят несколько этапов проверки, прежде чем допустить их к управлению. Например, сначала проводится инвестиционный анализ, затем выбираются ценные бумаги с целью включения в портфель. Далее после составления портфеля идет мониторинг.

Генеральный директор - Антон Рахманов.

У фирмы есть лицензия на управление ценными бумагами и лицензия на управление инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

В 2013 году «Доверительное управление «Сбербанк» получило звание «Лучшая УК в России», заняв 2-е место. Аналитики вошли в 30-ку лучших в России.

ПИФы «Сбербанка» России

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать.

«Сбербанк Управление Активами» - одна из крупнейших компаний доверительного управления на российском рынке. Компанией разработано множество инвестиционных стратегий, отличающихся соотношением доходности и риска.

ПИФы Сбербанка – возможность начать инвестиционную деятельность даже с небольшой суммой. Участник ПИФа получает пассивный доход, не производя при этом никаких действий и не обладая специальными знаниями в инвестировании и управлении рисками.

Минимальная сумма для участия в паевых фондах Сбербанка составляет 15 000 рублей. При этом можно в любой момент купить, продать или обменять свой пай без каких-либо ограничений. Операции с активами паевых фондов осуществляет АО «Сбербанк Управление Активами».

На сегодняшний день «Сбербанк Управление Активами» занимает лидирующие позиции на рынке услуг доверительного управления, владея самой большой долей рынка открытых и интервальных ПИФов.

«Сбербанк УА» работает с частными и институциональными инвесторами. К частным инвесторам относятся физические лица, сделавшие вложение в один из ПИФов. Институциональными инвесторами являются брокерские компании и доверительные управляющие, осуществляющие операции на рынке ценных бумаг.

Паевый инвестиционный фонд – форма коллективного инвестирования средств, которые впоследствии направляются на доверительное управление компании. Средства вкладчиков используются для осуществления операций на рынке ценных бумаг (акции, облигации) и других активов.

Цель инвестирования – получение дохода за счет роста курсовой стоимости этих активов.

Какой ПИФ выбрать?

На сегодняшний день «Сбербанк УА» управляет 19 открытыми паевыми инвестиционными фондами и 3 закрытыми паевыми фондами недвижимости, среди которых Фонд облигаций «Илья Муромец», Фонд рискованных облигаций, Фонд Глобальный Интернет и другие.

Все ПИФы, предлагаемые «Сбербанком УК», разделены на группы в соотношении доходности и риска:

• консервативный сегмент;
• сбалансированный сегмент;
• агрессивный сегмент.

ПИФы консервативного и сбалансированного сегментов предполагают умеренную прибыль при высокой степени защиты вклада от потерь. ПИФы агрессивного сегмента могут принести владельцу пая быстрый рост доходности при высоком риске просадки доходности.

На официальном сайте «Сбербанка УА» можно воспользоваться специальной формой для выбора инвестиционного фонда, исходя из знаний по управлению финансовыми инструментами, срока инвестирования и инвестиционных целей инвестора.

Доходность фондов под управлением АО «Сбербанк УА»

Доходность фондов отражается на официальном сайте «Сбербанк Управление Активами» и зависит от стратегии управления конкретным паевым фондом. Стоит отметить, что доходность в прошлом не определяет доход в будущем. Доходность может меняться в зависимости от состояния рынка и экономики в целом. АО «Сбербанк УА» не гарантирует доходность инвестиций, так как такая гарантия запрещена законом.

Совет: не вкладывайте все свои средства в один паевой фонд. Распределите их в целях диверсификации рисков по нескольким направлениям инвестирования.

Инвестиционный пай представляет собой ценную именную бумагу, подтверждающую право владельца на долю имущества паевого фонда. Пай существует в бездокументарном виде, то есть владение паем основывается на электронной записи в реестре владельцев пая. Подтверждением владения паем является выписка из реестра с указанием количества приобретенных паев и их стоимости. Стоимость активов паевого фонда может снижаться, тем самым доходность фондов в отдельные периоды может быть отрицательной.

Важно понимать, что инвестирование в паевые фонды является долгосрочным вложением свободных денежных средств. Поэтому, если в определенный период доходность паевого фонда снижается, это не повод продавать пай. Доходность по паевым фондам рассчитана на перспективу.

Средняя доходность по паевым фондам составляет 8-10% годовых при минимальных рисках. Стоимость одного пая рассчитывается ежедневно, исходя из стоимости имущества паевого фонда.

Приобретая пай, инвестор становится владельцем инвестиционных паев. Изменение стоимости паев в большую сторону будет означать потенциальную возможность владельца на получение прибыли.

Владелец доли в инвестиционном пае не может получить проценты или дивиденды от своего вложения. Получить прибыль (убыток) можно только в момент продажи своего пая. Прибыль рассчитывается исходя из разности стоимости пая на момент его покупки и продажи.

Стоит ли вкладывать свои средства в паевые фонды «Сбербанк Управление Активами»?

Большинство людей считают, что инвестирование возможно только при наличии крупной суммы денег, специальных знаний и постоянного мониторинга ситуации в экономике. Многие россияне, наученные горьким опытом 90-х, не спешат расставаться со своими деньгами и вкладывать их в паевые инвестиционные фонды. Лишь некоторые открывают , Москве, Санкт-Петербурге и других городах, и иных банков, участвуют в