Инвестируем в стартапы интернет проекты. Инвестирование в стартапы онлайн в россии

Современный мир помешался на стартапах, и это понятно – истории головокружительных успехов будоражат воображение. Иногда даже может показаться, что компании умудряются успешно шагнуть из сегмента коворкинга в класс бизнес-элиты, финансирование проектов которой составляет миллионы. Конечно, это не так, но очевидно другое – инвестирование в стартапы в России онлайн является очень перспективным направлением. Подробнее далее.

Инвестирование в стартап проекты сегодня: особенности

Открывая собственное дело, любой предприниматель задумывается, где взять деньги. Варианты существуют разные – инвесторов ищут через свои связи в «реальном» (то есть оффлайновом) мире, отправляются в «инкубатор» или подают обращение в венчурный фонд. Но наиболее современным вариантом являются , который объединяет стартаперов и инвесторов, существенно упрощая процесс взаимодействия между ними. Простой онлайн поиск или база стартапов для инвестирования – это удобно для всех. Почему?

Во-первых, необязательно – достаточно сделать хороший профайл и дождаться его одобрения. Если знакомство окажется успешным, сделка заключается привычным способом. Во-вторых, стороны и заключают взаимовыгодные сделки. Ведь если вы инвестор, вас интересуют перспективные стартапы, а если стартапер – то вы ищете инвестора. И проще всего это делать, не выходя из дома.

Схемы инвестирования

Выбор схемы зависит от финансовых возможностей инвестора и того, сколько времени он готов тратить на работу с проектом, ожидание прибыли. Возможные варианты:

1. Вкладывать деньги через платформы краудинвестинга – то есть площадки коллективного инвестирования, созданные для получения прибыли их участников. В этом заключается главное отличие краудинвестинга от краудфандинга (во втором случае для инвестора полезными могут быть только различные привилегии вроде скидок, программ лояльностей и оплаченные товары). В рамках краудинвестинга инвесторы получают:

• роялти (процент от дохода стартапера);
• вложенные деньги с процентом (условия народного кредитования бывают разными);
• долю той компании, в развитие которой инвестируют (акционерный краудфандинг).

Чем хорош краудинвестинг? Данная модель является идеальной для новичков. Они могут вкладывать деньги сразу в несколько проектов, сводя тем самым риски по каждому отдельности к минимуму. С другой стороны, нельзя списывать со счетов высокие риски убыточности проекта, в который были инвестированы деньги. И еще –краудинвестинговой законодательной базы в России нет, что влечет за собой определенные риски. Инвестировать в стартап, стоит ли ? И да, и нет – но о подводных камнях знать нужно обязательно. Самые известные отечественные краудинвестинговые платформы – это StartTrack, SearchFunds, MyPIO.

2. Стать так называемым бизнес-ангелом – вкладывать деньги в молодой бизнес за конвертируемый долг либо долю. Размеры таких инвестиций бывают очень разными – от 50 до 300 000 долларов. поддерживают стартапы из серии бизнес-идей, наличие прототипа продукта обязательно. Главный минус данной схемы – не просто высокие, а очень высокие риски. Но если инвестор разбирается в выбранной нише и умеет оценивать перспективность проектов, то сможет очень неплохо заработать.

3. Действовать через специализированные клубы – инвестор выбирает клуб, озвучивает свои предпочтения представителю, и тот уже подбирает сделку, которая удовлетворит его запросам. Деньги хранятся у инвестора до момента подписания договоров, времени на организацию сделки затрачивается минимум. Клубы – идеальный вариант для соинвестирования, поскольку они позволяют инвестору входить в хороший проект даже при минимальной сумме денег на руках. Главный минус схемы – фонд может отбирать проекты тщательно и не очень, в зависимости от рабочей политики и желаемого числа сделок. Рекомендуем присмотреться к клубам AltaClub, «Сколково», Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.

4. Передать активы в венчур. Профессиональный, многоступенчатый отбор бизнес-проектов – гарантия минимальных рисков, кроме того, вкладчик может входить в венчур и успешно зарабатывать даже при отсутствии знаний, опыта и времени, желания их получать. Работает с текущими проектами фонд (за помощь инвестор уплачивает комиссионные). На Западе данная схема очень популярна, для России она пока что является достаточно новой и не до конца продумана. Также в данном сегменте высокий минимальный порог – он составляет 500 тысяч долларов.

5. Основать фонд – снять офис, набрать команду и привлечь 10 млн американских долларов (это как минимум) инвесткапитала. Собственный фонд – это высокие риски, максимальные затраты, но и прибыль в случае успешного исхода дела будет очень хорошей.

А где брать интересные стартапы? Тут также выбор небольшой – или регистрироваться в базах инвесторов, или регулярно просматривать открытые базы с актуальными проектами, или следить за финалами специализированных конкурсов, выпусками акселераторов. Также удобным вариантом являются биржи стартапов.

Биржи стартапов

На простом языке биржи – это специализированные площадки, на которых все желающие предприниматели размещают объявления и своих проектах, а инвесторы просматривают их и выбирают самые перспективные. Таких бирж сегодня существует немало, и каждая имеет свои особенности. Так некоторые устанавливают суммы взносов, другие предоставляют инвесторам списки перспективных идей для бизнеса. Рассмотрим крупнейшие биржи и условия, на которых можно осуществлять инвестирование в стартап проекты .

Napartner

Работает с 2010 года, предлагает самые перспективные идеи. Модерирование ручное, есть возможность просмотра пользовательских рейтингов тех или иных стартапов.

Planeta

Официальный портал мировых стартаперов, выбор предложений большой, цены доступные. Получал много наград. В России ведет деятельность с начала 2010-х годов.

Startupnetwork

Крупная венчурная площадка. Инвесторы могут не только выбирать предложение, но и создавать заявки с интересующими их параметрами, а предприниматели и ищут инвестиции, и продают ненужный бизнес.

Kickstarter

Известная краудфандинговая платформа. Kickstarter направлена на финансирование инновационных технологических разработок, но рассматриваются и другие проекты. В России функционал платформы доступен частично, модерация осуществляется в ручном режиме.

Crowdcube

Платформа работает с частными инвесторами без привлечения венчурных средств. Каждый проект тщательно проверяется системой перед тем, как размещается на бирже.

IndiegoGo

Самая старая биржа стартапов. Основные принципы работы стандартные. Отсутствуют географические ограничения, типы проектов рассматриваются все, но нужен банковский счет.

Заключение

На рынке онлайн инвестирования в стартапы существуют разные схемы и модели. Благодаря этому каждая инвестор сможет выбрать оптимальную для себя, а стартапер – найдет деньги для развития проекта. Залогом успеха при этом является серьезное отношение к делу и соблюдение рекомендаций.

Относительно новая возможность реализовать себя в бизнесе - инвестиции в стартапы. Оригинальная и интересная идея позволяет организации из нескольких человек перерасти в большую компанию. Поэтому современные экономисты рассматривают стартап не как мероприятие, а как возможность для и роста собственного капитала.

Причины инвестирования

Без денег невозможно реализовать оригинальную идею. Однако важны творческий подход к решению повседневных вопросов, эффективная работа каждого из членов организации на конкретном участке и тесное сотрудничество с инвесторами.

Нужно определять риски потери средств и возможности их приумножения уже на начальном этапе развития проекта. Считается, что чем раньше вложить деньги в стартап, тем меньше будет срок их возврата.

Неправильным является мнение, что благодарить за появление первых Startup-разработок нужно исключительно IT-технологии и распространение сети Интернет. Такие проекты актуальны для каждой сферы предпринимательской деятельности, что положительно сказывается на суммарных объемах вложений в экономику. Однако инвестиции в любую новую организацию сопровождаются высокой вероятностью их невозврата. Поэтому нужно анализировать развитие аналогичных программ.

Современные экономисты отмечают, что инвестиции вкладываются не в интересную идею, а в ее создателей. Высокие профессиональные и личные качества людей, вера в достижение четких целей и упорная работа - предпосылки успеха. А идея - лишь средство для достижения цели. Однако она все же должна быть оригинальной и передовой в определенной области.

Инвестируя в стартап, не стоит забывать о юридическом аспекте. Идею обязательно нужно вовремя запатентовать. Только тогда будут шансы доказать ее уникальность и получить своеобразную монополию на конечный продукт.

Как инвестировать в стартапы

Выделяют три основных пути вложения:

• с помощью фондов;
• коллективный выкуп перспективных проектов;
• индивидуальные инвестиции (частные).

Популярностью пользуется вложение денег через специализированные фонды. Последние постоянно ищут возможности для выгодных инвестиций доверенных средств в перспективные организации.

Также распространенным является участие в пулах. Участники объединяются исключительно для приобретения прав собственности на стартапы. Такой подход позволяет минимизировать вероятность потери средств и получать стабильный доход.

Участники пулов в качестве инвестиции рассматривают не только деньги, но и нематериальные активы. Опытные и начинающие стартаперы занимаются организацией интересных учебных мероприятий в сфере маркетинга и управления. Бизнесмены делятся опытом, а чиновники объясняют бюрократические нюансы. Инвесторы заинтересованы, чтобы работники развивались и приносили большие доходы.

Интересной возможностью являются Интернет-проекты. При этом вложить деньги в стартап - это означает инвестировать не в компанию, а в сайт. Инвесторы изучают особенности монетизации проекта. А перед вложением в Интернет-ресурс нужно убедиться в успешности аналогичных идей. Если бизнес будет динамично развиваться, можно инвестировать и больше.

Ключевой аспект реализации проекта - личное взаимодействие менеджера и инвестора относительно использования услуг экспертов, разработки бизнес-плана и стратегического планирования. От взаимного доверия, предоставления полной и объективной информации, рационального финансирования зависит успешность деятельности.

Крупные компании заинтересованы инвестировать в гибкий стартап. Мощные предприятия стремятся воспользоваться технологическими новинками и увеличить прибыль.

К сожалению, далеко не все радужно со стартапами. Вероятность потерять средства все же весьма значительна. Основные риски следующие:

1. 7-8 стартапов из 10 не приносят прибыль.
2. Каждый третий проект - мыльный пузырь, созданный мошенниками для получения быстрых денег.
3. Лица, которые развивают бизнес, часто не имеют опыта аналогичной работы, что является основной причиной убытков.
4. 6 из 10 бизнесов закрываются в результате внутренних противоречий.

Инвестирование в стартапы - возможность как получить прибыль и другие преимущества, так и потерять средства.

Как защитить инвестиции

К сожалению, начинающие стартаперы теряют деньги не только из-за высоких рисков деятельности Startup-проектов, но и вследствие темной работы мошенников. К сожалению, нет законодательной базы, определяющей отношения в сфере инвестиций в стартапы. Поэтому юристы советуют заключать официальные документы:

• инвестиционный договор;
• договор товарищества;
• договор займа.

В инвестиционном договоре указывается цель инвестирования и ключевые аспекты сотрудничества. Также определяются: форма отчетности, права и обязанности сторон, задачи и период их выполнения.

В отличие от предыдущего, договор займа отличается простотой. В документе отмечается направление использования денег, процентная ставка, под которую были выделены средства, и действия сторон в случае распространенных ситуаций.

Договор товарищества актуален для пулов. В нем прописываются особенности использования имущества общей организации, передача данных между вкладчиками и членами общества, последовательность отмены договора и выплаты компенсаций.

Платформы для коллективных инвестиций в стартапы

Существует 3 вида выплат денежных средств за совместное принятие участия в организации и становлении новой компании: процент, полученный с прибыли, полный возврат вложенной суммы и проценты или доля компании.

Для создания начальных инвестиций эксперты рекомендуют иметь не менее 100 тысяч рублей, однако, не запрещается начинать и с меньших сумм. Стартапы зачастую не окупаются, а законодательства, обязывающие создателей проекта нести ответственность перед инвесторами, пока не существуют. Поэтому новичкам разумнее вкладывать деньги в большие компании и созданные ими уставные фонды, на начальных этапах, чтобы обзавестись необходимом опытом.

Лучшие тематические платформы:

1. MyPIO;
2. StartTrack;
3. SearchFunds.

Бизнес-ангелы

Так называют людей, вкладывающих инвестиции в идею проекта, а не в полноценную деятельность, или при наличии готового прототипа бизнеса на бумаге. Все бизнес-ангелы очень тесно связаны с большим риском, который потребует от инвестора максимальных знаний в этой нише и личного наработанного опыта.

Клуб инвесторов

Открытое или закрытое сообщество людей с похожими интересами, где любой участник имеет право создать заявку для поиска свежих стартапов, отталкиваясь от личных интересов, называется клубом инвесторов. Как только подходящий под условия заявки проект найден, подписываются документы и заключаются договора, затем инвестор переводит денежные средства. Клуб со своей стороны взимает комиссию за оказанные услуги. Профи в нише рекомендуют иметь не менее 5000$ для реализации успешных и прибыльных инвестиций.

Лучшие клубы инвесторов:

1. SmartHub;
2. Smart Money Club;
3. AltaClub.

Венчурный фонд

Ещё один актуальный способ капиталовложений - перевод денег на счет венчурного фонда (именуется ), который подыскивает и проводит анализ стартапов, ведь ежедневно появляются десятки разных интересных идей, присылаемых на почту или e-mail компании. Наиболее перспективные разработки фонд поддерживает и сопровождает к цели своими усилиями, за что получает заработанную комиссию. К сожалению, они хорошо развиты только на Западе, русскоязычные страны сильно уступают в этом отношении. Этому варианту инвестирования присущ высокий порог входа - свыше 500 тысяч рублей (полмиллиона) и желательно наличие связей с руководством компании, что никоим образом не подходит начинающим инвесторам.

Как найти стартап для инвестирования

Для 90% изложенных способов потребуется обзавестись большим капиталом, следовательно, для новичка рациональным подходом будет самостоятельный поиск и выборка стартапов. Далее детально разберем все направления поиска.

Базы стартапов

Сайты, где сталкиваются интересы инвесторов и стартаперов называются базами стартапов. Здесь существуют свои фильтры для выбора проектов по нишам, по представленной информации об идее, присутствует возможность сравнения.

Список лучших ресурсов для поиска бизнес-проектов:

1. StartTrack;
2. Pipeline на Rusbase;
3. AngelList;
4. Spark.

Существуют публичные базы, куда все проекты попадают сразу или после прохождения закрытого круга инвесторов. Потому здесь часто размещаются проекты, уже успевшие собрать определенную сумму инвестиций. Ресурсы отличаются удобством просмотра хронологии событий для каждой отдельно взятой компании, что позволяет максимально точно контролировать процесс.

Базы стартапов:

• CrunchBase;
• Data на Rusbase.

Конкурсы

Посещение разных крупных конкурсов, специально организованных для новеньких компаний. Это весьма привычная практика в рамках инвестиционной ниши, потому как в число победителей не попадают случайные бесперспективные компании.

Разнообразные конкурсы, отличающиеся по тематикам и перспективам:

• Russian Startup Tour;
• Web Ready;
• Ежегодная премия "Стартап года";
• GenerationS.

Акселераторы

Постоянный мониторинг акселераторов, сервисов, выращивающих стартапы от идеи до внесения первоначальных инвестиций. За нахождение заинтересованных инвесторов акселераторы берут 2-8% доли в компании. Разумеется, им выгодно максимально быстро привлекать новых людей и приводить компанию к процессу получения регулярной прибыли, покрывающей сумму вложения.

Сотрудничество с проектами акселераторов выгодно, потому что абсолютно все стороны заинтересованы в успешном развитии компании. Стартапы подвергаются жёстким условиям отбора ещё будучи на этапе подачи заявки, после чего их владельцы проходят обучение по нескольким программам и готовят презентацию. После, основываясь на имеющейся информации, акселераторы принимают окончательное решение, подходит ли проект под установленные требования, чтобы разрешить его выпуск и позволить ему принимать инвестиции.

Известные мировые акселераторы:

• iDealMachine;
• GVA LaunchGurus;
• Академия при "Сколково";
• ФРИИ;
• МетаБета.

Инвестирование в стартапы отличается большим уровнем риска. Поэтому его часто сравнивают с лотереей. Однако, проанализировав особенности деятельности украинских и иностранных инвесторов, можно сформировать собственную успешную систему вложений.

Тематическое видео интервью с Дмитрием Калаевым, руководителем акселератора "ФРИИ":

Похожие записи

Как инвестировать в стартапы?

Финансовое благополучие является одной из главных целей в жизни каждого человека.


Всем хочется жить безбедно, но как этого добиться? Открыть свой бизнес – идея хорошая, однако не всегда есть время, чтобы этим заниматься. Плюс ко всему, иногда не хватает сил и знаний, поэтому стоит рассматривать альтернативы.

Как инвестировать в стартапы? Новые компании, нуждающиеся в финансировании, подходят для выгодных вложений.

Когда-то Google тоже нуждался в инвесторах, а теперь он приносит акционерам огромные дивиденды. Только представьте, что было бы, если бы вы успели помочь такой крупной компании на этапе её зарождения.

Выгодно ли инвестировать в стартап проекты?

Сколько людей, столько и мнений, но если вложиться в перспективный бизнес, прибыль будет огромной.

С этого начинали многие богачи, они скапливали серьезную сумму и пускали её на развитие чьей-то компании. Когда те раскручивались, средства возвращались в несколько кратном объеме.

Есть немало примеров удачного инвестирования в компании, тот же Facebook привлек огромные инвестиции в свое время. Хотя и неудачные проекты были, поэтому нужно тщательно выбирать предпринимателей, под чье управление пускаются финансы.

Для инвестора вклады в стартапы являются высоко доходными, но и без рисков не обходится. Впрочем, любые методы инвестирования так или иначе связаны с рисками. Сейчас работают разные фонды и компании, которые привлекают сразу несколько инвесторов. Это позволяет начинать с небольшой суммы.

Инвестирую деньги в стартап – отличное решение!

Общими силами собирается необходимая сумма, чтобы реализовать проект. Чтобы проще было подыскать инвесторов или стартапы для инвестирования был создан проект . Это серьезная биржа стартаперов, на которой зарегистрировано немало инвесторов:

Зарубежом такой метод финансирования бизнеса более развит, поэтому и проектов для взаимосвязи между инвесторами и стартаперами в несколько раз больше.

Из наиболее популярных стоит выделить и . Одним через эти системы удается найти лучшие варианты для инвестирования, другие получают финансирование.

Все знают, что иностранцы чаще запускают интересные проекты и просят помощи от инвесторов.

Если есть хоть какая-то сумма, переходите на зарубежные проекты и ищите подходящие варианты. У предпринимателей из США намного больше шансов выйти на мировую арену и добиться максимального успеха.

Где инвестировать в стартап России?

В России не так активно вкладывают деньги в новые компании, а всё почему? Потому что народ не верит в легкие деньги и боится обмана, которым все мы окружены. Действительно, когда точно не знаешь, на что пойдут деньги, не хочется с ними расставаться.

В Рунете тоже есть специальные сервисы, где инвесторы и стартаперы находят друг друга:

1. – краудфандинговая фирма, в которой предлагается вкладывать от 100 000 рублей сроком на 30 дней.
2. - аналогичный проект, предложений на нем тоже хватает.
3. – самый популярный краудфандинговый проект, здесь больше всего стартапов для инвестирования.

Все эти сервисы созданы для сбора денег от нескольких вкладчиков. Краудфандинг помогает бизнесменам собирать большие деньги и не искать одного богатого человека. Если же вы настроены серьезно и хотели бы инвестировать в стартапы большие суммы, используйте специальные клубы:

1. – для старта потребуется внести от 25 тысяч долларов.
2. - клуб инвесторов, чей капитал превышает 250 миллионов долларов.

У молодых предпринимателей, которые ранее не занимались бизнесом, часто возникают свежие и принципиально новые идеи для заработка и улучшения жизни. Однако для осуществления задуманного не всегда хватает денежных средств. Биржа стартапов - это относительно новая форма сотрудничества между инвестором и изобретателем, которая реализована на базе онлайн–площадки. Давайте рассмотрим более детально, как работает проект, в чем его преимущества и недостатки, какие есть популярные биржи на сегодняшний день в России.

Сейчас далеко не каждый обладает достаточным количеством денег для начала собственного бизнес–проекта. Не так давно в Европе, а теперь и в России были созданы биржи стартапов. Их задачи следующие:

• Поиск инвесторов . Не все молодые люди с блестящими бизнес–идеями могут позволить себе их реализацию (прежде всего, из–за отсутствия финансовых ресурсов). На бирже у начинающего бизнесмена есть шанс встретить инвестора, который поможет развитию нового проекта деньгами.
• Получение нового источника прибыли . Инвесторы также получают доход от реализованных идей. На бирже стартапов предусмотрена возможность договариваться с изобретателем об условиях сделки. Например, если воплощенная бизнес–идея начнет приносить доход, инвестор сможет получать определенный процент от прибыли, или изобретатель заплатит ему единовременное вознаграждение.

Принцип действия стартап–площадок такой:

1. Изобретателю необходимо зарегистрироваться на сайте и подробно описать свою идею. Чем больше деталей вы включите в описание, тем больше шансов как можно быстрее найти серьезного инвестора.
2. После публикации объявление будет доступно на площадке. Инвесторы смогут его просмотреть и связаться с автором, если они готовы выделить финансы для реализации идеи.
3. Обе стороны договариваются о способах реализации проекта и дальнейшей компенсации. Инвестор может поставить свои условия возмещения денежных средств (например, отчисление процента от дохода).

Важно! Чтобы договоренность имела юридическую силу, изобретателю и вкладчику следует подписать контракт, в котором будут изложены все условия сотрудничества.

Преимущества и недостатки

Как и любой другой проект, биржа стартапов имеет ряд преимуществ и недостатков. Рассмотрим их в таблице:

Подобная форма бизнес-сотрудничества достигла успехов в европейских странах. В России к биржам стартапов все еще относятся с недоверием, однако сейчас ситуация меняется к лучшему.

Инвесторам

Как ни странно, среди уже состоявшихся бизнесменов биржи стартапов пользуются популярностью. Этому есть очевидное объяснение: люди, у которых есть свободные денежные средства, стремятся вложить их в перспективные проекты с целью получения дополнительной прибыли. Биржа стартапов – идеальная площадка для поиска молодых и талантливых предпринимателей, которые нуждаются в стартовом капитале для создания собственного дела.

Несколько советов для бизнесменов, которые желают найти свежие идеи на онлайн–площадке:

• Определите для себя, в какой бизнес вы желаете вложить денежные средства. Большинство бирж стартапов оптимизировано сайт таким образом, что каждый проект попадает в определенную категорию (например, медицина, техника, IT и т.д.). Используйте фильтр для поиска.
• Уточняйте все детали у изобретателя. Важно, чтобы у вас с начинающим предпринимателем было одинаковое видение бизнес–проекта, иначе в дальнейшем разногласий не избежать. Уточните все интересующие вас детали и задайте свои вопросы до инвестирования средств в стартап.
• Подписывайте контракт с изобретателем. Помните, что устные договоренности не имеют никакой юридической силы. Поэтому до начала сотрудничества следует составить договор, где будут описаны все условия вашего сотрудничества (права и обязанности обеих сторон, стартовый капитал, условия дальнейшего возмещения). Если необходимо, привлеките к задаче квалифицированного юриста.

Для инвестора биржи стартапов – возможность грамотно инвестировать и приумножить свои деньги, найти талантливых предпринимателей и получать пассивный доход (процент с прибыли, например).

Изобретателям

Для начинающих предпринимателей биржа стартапов – это возможность заявить о себе и о своей идее в мире бизнеса. Это подходящий инструмент для поиска инвесторов. Несколько советов для изобретателей, которые хотят в короткие сроки найти финансы для реализации своего проекта:

• Опишите ваш бизнес–план максимально подробно. Серьезные бизнесмены вряд ли откликнутся на объявление, состоящее из нескольких предложений. Постарайтесь включить как можно больше подробностей в ваш план: в чем его суть, какой стартовый капитал необходим, за какой срок инвестиции окупятся. Серьезный подход к делу – фактор, который в первую очередь заинтересует бизнесмена.

Важно! Если у вас нет опыта в составлении бизнес–планов, скачайте шаблон .

• Используйте все доступные инструменты для фильтрации вашего объявления. Установите категорию, величину начального капитала и другие критерии вашего бизнес–плана, чтобы инвестор как можно быстрее нашел ваш бизнес–проект.
• Помните, что в большинстве случаев инвесторы не помогают на безвозмездной основе: в дальнейшем необходимо будет выплатить определенный процент из полученных доходов или единовременное вознаграждение. Изначально обе стороны подписывают контракт, в котором указаны все детали сотрудничества, включая размер последующих компенсаций вкладчику.

Биржа стартапов – это онлайн–площадка, которая помогает начинающим предпринимателям с нулевым стартовым капиталом реализовать свой творческий потенциал. Главное условие – наличие свежей и перспективной идеи и умение договариваться с людьми.

Биржи стартапов в России

Давайте рассмотрим особенности работы трех популярных бирж стартапов в России, которые работают в режиме «онлайн»: Planeta.ru, Napatner и Boomstarter.

Planeta.ru

Русскоязычная биржа стартапов, которая помогает начинающим предпринимателям собрать средства на проект на безвозмездной основе. Ее преимущества:

• Популярность. На сегодня на развитие различных проектов удалось собрать более 150 миллионов рублей/
• Удобная справка, F.A.Q.
• При возникновении проблем можно обратиться в «живую» поддержку по адресу электронной почты.

Основной недостаток — биржа берет комиссию за свои услуги.

Давайте рассмотрим особенности работы на Planeta.ru для изобретателя и инвестора.

Napartner

Биржа создана для поиска интересных идей и инвесторов для продвижения проектов в сфере дизайна, архитектуры, гаджетов, программирования, роботехники и т.д. Преимущества:

• Удобный интерфейс.
• Разделение всех проектов на папки.
• Есть возможность задавать вопросы изобретателю до начала сотрудничества.

К недостатку стоит отнести тот факт, что эта биржа недостаточно раскручена: на данный момент лишь чуть больше 2000 инвесторов зарегистрированых на ней.

Теперь рассмотрим, какие особенности следует учитывать обоим участникам проекта при работе на ресурсе Napartner.ru

Boomstarter

Русскоязычный аналог одной из крупнейших бирж стартапов в мире. Здесь каждый человек может создать или поддержать идею в сфере бизнеса, криптовалют, здоровья и т.д. Преимущества:

• Пользуется популярностью как среди изобретателей, так и среди инвесторов.
• Есть бесплатные обучающие курсы, которые помогут создать свой стартап с нуля изобретателям, а инвесторам получить прибыль от вложений.
• Большой выбор категорий для различных проектов.

Среди недостатков стоит выделить недостаточное количество идей на бирже.

Итак, мы рассмотрели 3 популярные биржи стартапов (краудфандинга) в России, нюансы работы для инвестора и соискателя (автора бизнес-проекта). За биржами стартапов будущее.

Но что делать, если в кругу вашего общения нет таких инноваторов-стартаперов? Для того, чтобы свести потенциального инвестора и новатора существуют так называемые биржи стартапов. Их существует немало и главная их задача (помимо того, что они сводят инвестора с новатором) это проверка бизнес-планов и одобрение предложений со стороны новаторов. Подобная верификация предложений новаторов позволяет защитить потенциального инвестора от обмана со стороны мошенников.

Почему стартапы вдруг стали так интересны?

Для многих сегодня низкие нормы прибыли, которые дают зрелые проекты, перестают быть интересными. Голод инвесторов остается неудовлетворенным. Итак, каковы конкретные преимущества инвестирования в ранние стадии стартапов? Как конкретно вы можете инвестировать в стартапы? Как на самом деле можно делать деньги, делая это при минимизации риска и повышении потенциального вознаграждения?

Вот четыре основные причины, по которым люди стремятся вкладывать в стартапы:

• Потенциально генерируют высокую прибыль и обеспечивают диверсификацию портфеля.
• Соответствуют самым горячим трендам.
• Желание получать регулярный высокий доход от инвестиций.
• Жажда быть вовлечённым в позитивные изменения (возможность изменить мир, глобальное миссионерство и прочие благородные штучки).

Инвестирование в стартапы – это то, что делают многие умные, успешные, богатые люди, когда вкладывают свои собственные деньги. Согласитесь, это говорит само за себя.

Как инвестировать в стартапы и что нужно знать для этого?

Когда человеку с идеей нужны деньги для своего бизнеса, он обращается к инвесторам, у которых они есть. Сегодня, во многом благодаря биржам стартапов и краудфандингу инвестиции в стартапы стали доступны широкому кругу частных инвесторов. Если говорить простым языком, то выглядит это так.

Есть интересная бизнес-идея, которая остро нуждается в финансировании для реализации. Она выставляется на бирже стартапов, где приводится развернутое описание идеи, бизнес-план и прописывается, какая сумма необходима для успешного старта. Далее инвесторы, которым идея нравится, могут финансировать стартап. Запрошенный новатором 1 миллион может прийти от разных инвесторов: их может быть двое, а может быть сотня человек, где каждый профинансировал проект на 10000 рублей. Это и есть краудфандинг от английского crowdfunding, что дословно переводится как «финансирование толпой».

Теперь пару слов о жизненном цикле стартапа. Обычно выделяют 5 основных стадий развития стартап-проекта:

1. Предпосевная стадия.
2. Посевная стадия.
3. Появление первой версии продукта, первые реальные клиенты (потребители).
4. Расширение стартапа.
5. Стадия зрелости (собственно начиная с этой стадии стартап уже не принято именовать стартапом).

Я выделил 5 стадий, кто-то выделяет 6 стадий, а кто-то и того больше, но суть от этого меняется: авторы по разному дробят задачи на каждой из стадий. Хотелось бы подробнее остановиться на первых трех стадиях, на которых гибнут многие стартапы. Это ключевые стадии проектов и если корабль назвать «беда», то именно так он и поплывет. Плюс ко всему эти стадии очень характерны именно для стартапов.

Предпосевная стадия включает в себя зарождение стартапа. Появляется команда единомышленников и идея, в которую они свято верят. На этой стадии идея существует на уровне фантазии, но уже сейчас понятно, что она, скорее всего, подходит для реализации и может быть монетизирована (на ее основе можно построить бзнес). Последнее, между прочим, не главное на этой стадии. Пока важна сама идея и люди, которые ею больны. На данном этапе финансирование, как правило, происходит за счет самих новаторов, поскольку вложения внешников пока еще очень рискованно.

Посевная стадия. Идея прошла первичную проверку: ее увидели не только команда стратапа, но и другие люди. Идея реализуема и потенциально может стать бизнесом.

Команда начинает прорабатывать коммерческие аспекты: продвижение продукта, аренда офиса, организация производства. На это стадии появляется бизнес-план и понимание того, какие вложения нужны для того, чтобы проект «взлетел». Команда стартапа ищет инвестора. На посевной стадии проекты и попадают на биржи стартапов. Прибыли на этом этапе нет, денежный поток отрицательный.

Первая версия продукта. Уже появляется продукт, уже есть то, что можно продать. Не всегда, но на данной стадии появляются первые доходы компании. Эта стадия также требует вложений и шансов их получить у стартапа больше, потому что уже есть продукт и инвестор может смотреть не на бумаги бизнес-планов, а на объект продажи. Часто на этой стадии становится понятно насколько тот или иной стартап жизнеспособен.

Как я могу инвестировать в стартапы?

Взгляните на ваши финансы и то, куда вы их вкладываете. У вас, наверняка, есть финансовые и нефинансовые цели сообразно которым вы действуете. Теперь подумайте, не найдется ли в вашем кармане того куска, который мог бы быть потрачен на финансирование инноваций. Потенциально доходность подобных инвестиций огромна, но и риски очень велики и я ни в коем случае не призываю вас нести все ваши сбережения в свежие проекты – это верх безрассудства. Но если венчурная инвестиция выстрелит, то доходность может превысить доход за всю вашу профессиональную карьеру бухгалтера или менеджера среднего звена. Минимизирует риски и разделение имеющейся копилки. Идей для реализации много, остается только выбрать ликвидные и доходные из предложенных в статье » или собственных. Одной из них может стать и выбранный, показавшийся перспективным стартап. Если же какое-то из вложений не принесет желаемого результата, прибыль от остальных перекроет ущерб.

В настоящее время есть несколько способов, как можно разместить инвестиции в стартапы:

• Инвестирование через биржи стартапов и это прямые инвестиции.
• Личные связи и отношения с предпринимателями и учредителями молодых предприятий.
• Посещение профильных мероприятий (конференций, выставок и т.д.), где новаторы выставляют свои идеи.

Самый популярный вариант вложения — биржи, через которые проходят инвестиции в стартапы и в начинающий бизнес. Во многом это связано с удобством и простотой подобных инвестиций, где помимо инвестора и объекта и инвестиций есть еще третья сторона в виде биржи, которая следит за тем, чтобы все участники вели себя порядочно и честно. Например, большинство стартап-бирж принципиально не работают с форекс-проектами, доверительным управлением, памм-счетами и прочими сомнительными стартапами.

Доходы от инвестирования в стартапы могут быть реализованы несколькими способами:

Вот несколько частных советов по инвестициям в новые проекты:

• Инвестиции в предварительно проверенные стартапы. 95% ранних начинаний погибают еще не успев оформиться. Стартап, в который вы собираетесь вложится необходимо проверить в буквальном смысле слова под микроскопом. Неоправданно маленькие суммы инвестиций в стартап на самом деле должны настораживать.

• Используйте портфельный подход и вкладывайте в несколько направлений. Как минимум, один из десяти стартап-проектов выстрелит, а его рост перекроет убытки остальных. Это ключевой принцип венчурных инвестиций.

• Зарезервируйте часть капитала для последующих инвестиций на случай, если вдруг одна из идей не выстрелит.

• Инвестируйте в то, что понимаете. Многие, наверное, знают такую компанию Рамблер. Им кто только не владел, какие только инвестиции не вкладывались в этот проект и субпроекты Рамблера. Но он существует до сих пор в основном за счет имульса, который дали ему основатели.

• Постоянно проводите мониторинг состояния дел. Если из него уходят инвесторы, то стоит задуматься а все ли хорошо у данного бизнеса. Возможно имеет смысл посмотреть на прямых конкурентов стартапа, которые могут быть более успешны.

Заключение

Как вы инвестируете имеет важное значение и является важной частью успеха. Вы же не хотите тратить годы в поисках интересных инвестиционных возможностей без каких-либо фактических инвестиций. Везде, где возможно, вы хотите оптимизировать процесс и расходы, с тем, чтобы сделать сам процесс эффективным. Стартап биржи позволяют инвесторам посещать эксклюзивные мероприятия и находить интересные стартапы. Больше всего креативных идей на сегодня предлагает сфера ИТ (разработка программного обеспечение, оказание технологических услуг и прочее). Довольно много интересных бизнес-идей в сфере обслуживания.

Один из самых распространенных советов в инвестиционном мире в Интернете сегодня — интенсивно диверсифицировать. Это понятно, учитывая неустойчивый характер стартапов, а также редкие истории успеха а-ля Facebook. Только вдумайтесь в США ежегодно появляется порядка 600 000 новых малых предприятий. В большинстве случаев венчурные компании обнаруживают, что одна выигрышная инвестиция значительно перевешивает доходность всех других инвестиций.

Удастся ли вам разглядеть будущий Facebook или Instagram? На самом деле это очень непростая задача. Но если вам удастся это сделать, то награда будет щедрой. Инвестиции в стартапы имеют большое будущее и хороший потенциал у нас в стране, а если вам не будет хватать отечественных новаторов, то в условиях мира без границ вы сможете стать владельцем доли в зарубежном бизнесе.